W branży usług finansowych różne rodzaje ról i funkcji zawodowych są podzielone na różne segmenty. Usługi biura średniego obejmują działania związane z zarządzaniem ryzykiem, w ramach których zapewnione jest przestrzeganie przepisów finansowych. Specjaliści zajmujący się zarządzaniem ryzykiem mają za zadanie upewnienie się, że firma podejmuje odpowiednie ryzyko w działalności handlowej, finansowej i inwestycyjnej w celu ochrony aktywów firmy. Usługi biura pośredniego obejmują uwzględnienie użytkownika końcowego, którym może być klient, klient lub inwestor, oraz ochronę ich doświadczenia. Firma może we własnym zakresie wspierać usługi średniego biura lub zlecić te funkcje na zewnątrz.
Usługi biura pośredniego obejmują ochronę informacji, aktywności i komunikacji dla klientów, nawet jeśli specjaliści na tych stanowiskach zazwyczaj nie mają do czynienia z klientami bezpośrednio. Personel zarządzający ryzykiem jest nieco za kulisami z klientami, ale pełni niezwykle ważną rolę w organizacjach finansowych. Egzekwowane standardy technologiczne i metody stosowane do ochrony prywatnych informacji są częścią usług biurowych.
Inwestycje w średnie usługi biurowe stają się szczególnie zwiększone, gdy pojawiają się nowe regulacje na arenie usług finansowych. Dzieje się tak, ponieważ firmy muszą inwestować w zapewnienie zgodności z ustanowionymi normami prawnymi i regulacyjnymi. Eksperci zatrudnieni na stanowiskach związanych z zarządzaniem ryzykiem w celu obsługi nowych zasad branżowych mogą ocenić rodzaje systemów, które należy wdrożyć, aby firma działała zgodnie z przepisami. Specjaliści ds. zgodności stale dbają również o to, aby standardy były przestrzegane w całej organizacji na co dzień.
Firmy finansowe, które mają działy handlowe, w których profesjonaliści kupują i sprzedają akcje, obligacje i inne papiery wartościowe przez cały dzień dla klientów lub za własne pieniądze firmy, stale oceniają ryzyko na rynkach. Usługi biura pośredniego obejmują działania związane z zarządzaniem ryzykiem, które monitorują i oceniają rodzaje ryzyka podejmowanego przez specjalistów ds. inwestycji. Specjaliści ds. zarządzania ryzykiem oceniają, czy jakiekolwiek pozycje handlowe narażają firmę lub klientów na nadmierne ryzyko, próbując chronić te strony przed poważnymi stratami finansowymi.
Czasami organizacja może zdecydować się na outsourcing usług biurowych. Wyzwanie w tym zakresie może być związane z potencjalnymi opóźnieniami w czasie reakcji ze strony firm trzecich, gdy uczestnicy rynku muszą podjąć natychmiastowe decyzje. Konkretne zadania mogą wiązać się z oceną ryzyka, jakie może mieć firma zajmująca się zarządzaniem finansami, prowadząc działalność lub rozszerzając finansowanie na różne regiony na całym świecie.