Certyfikowany menedżer finansowy (CFM) to osoba, która uzyskała akredytację Instytutu Rachunkowości Zarządczej. Oznaczenie jest ogólnie uważane za standardowy certyfikat w branży, ale to, czy poszczególne osoby potrzebują certyfikatu, może się różnić w zależności od pracodawcy. Zamiast przygotowywać osoby do pracy w charakterze analityka inwestycyjnego lub zarządzającego portfelem, program certyfikowanego menedżera finansowego pomaga osobom przygotować się do pracy w poszczególnych firmach.
Aby zostać certyfikowanym menedżerem finansowym, należy uzyskać tytuł licencjata oraz pomyślne zdanie egzaminu. Egzamin składa się ze 110 pytań wielokrotnego wyboru, które zazwyczaj zadaje się za pomocą komputera. Komputer natychmiast oceni test, aby zdający wiedzieli, czy go zdali, natychmiast po zakończeniu całego egzaminu. Po przejściu, certyfikowany menedżer finansowy zostanie przyznany tym, którzy odniosą sukces. Zdający nie muszą mieć dyplomu z zarządzania finansami ani żadnego formalnego szkolenia z zarządzania finansami, aby przystąpić do testu, ale może to być łatwiejsze.
Przygotowując się do testu, osoby mogą skorzystać z szeregu poradników opracowanych w celu odpowiedniego ich przygotowania. Instytut Rachunkowości Zarządczej posiada bardzo popularny zestaw ułatwiający przygotowanie do egzaminów. Ten zestaw został zaprojektowany przez tych, którzy również zaprojektowali test. Może to sprawić, że będzie to jeden z najkorzystniejszych przewodników. Nie trzeba kupować zestawu, aby przystąpić do egzaminu, chociaż może to dać kandydatom dobre wyobrażenie o tym, czego się spodziewać, jeśli nigdy wcześniej nie przystępowali do egzaminu.
Certyfikowany menedżer finansowy jest uważany za jednego z najlepszych specjalistów w tej dziedzinie. Dlatego osoby z oznaczeniem mogą uznać, że mają większe możliwości awansu. Może również pomóc tej osobie przyciągnąć więcej klientów. Nawet ci klienci, którzy nie rozumieją zbyt wiele na temat programu, mogą czuć się lepiej, powierzając pieniądze komuś, kto otrzymał tak profesjonalne oznaczenie.
Bycie dyplomowanym menedżerem finansowym różni się również od bycia dyplomowanym księgowym. Chociaż oba są standardami w branży, testy są różne, a CPA musi ukończyć określoną minimalną liczbę godzin w powiązanych zajęciach. Co więcej, oznaczenie CPA jest często określane przez radę wydającą zezwolenia rządu, takiego jak stan. Program CFM jest zarządzany i monitorowany przez prywatną organizację promującą profesjonalizm i etyczne praktyki w tej dziedzinie. Ci, którzy są CPA, mogą pominąć część egzaminu CFM.