Τα οικονομικά προσόντα μπορούν να αναφέρονται σε ένα από τα δύο πράγματα. Από μία άποψη, μπορούν να περιγράψουν τις εκπαιδευτικές απαιτήσεις για συγκεκριμένες θέσεις εργασίας στον χρηματοπιστωτικό τομέα ή μπορούν να περιγράψουν τις απαιτήσεις που έχουν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για να δανείσουν χρήματα σε υποψήφιους δανειολήπτες. Αυτά τα προσόντα διαφέρουν από εργασία σε δουλειά και από οικονομικό προϊόν σε οικονομικό προϊόν.
Το πτυχίο είναι ένα από τα βασικά προσόντα που απαιτούνται για να εργαστούν στον χρηματοπιστωτικό τομέα. Τα άτομα με απολυτήρια λυκείου ή δίχρονα πτυχία μπορούν συχνά να εργαστούν ως ταμειακοί τράπεζες ή ως λογιστές χαμηλού επιπέδου, αλλά οι θέσεις που περιλαμβάνουν πιστοποίηση φορολογικών καταθέσεων απαιτούν συνήθως τετραετή πτυχίο πανεπιστημίου. Οι λογιστές απαιτούν επίσης γενικά μια πρόσθετη πιστοποίηση για τη συνεργασία με τον φορολογικό κωδικό της συγκεκριμένης κυβέρνησής τους προτού μπορέσουν να πιστοποιήσουν τις καταθέσεις. Οι λογιστές χαμηλότερου επιπέδου θα εργάζονται υπό την επίβλεψη του πιστοποιημένου λογιστή και ο πιστοποιημένος λογιστής θα είναι υπεύθυνος για την ακρίβεια της εργασίας τους.
Οι οικονομικοί σχεδιαστές είναι υπεύθυνοι για την οργάνωση των χρημάτων και των επενδύσεων των πελατών τους. Αυτοί οι επαγγελματίες πρέπει να γνωρίζουν πώς λειτουργούν τα διαφορετικά επενδυτικά οχήματα και να μάθουν πώς να διαβάζουν τις κινήσεις στην αγορά. Αυτές οι δεξιότητες είναι απαραίτητες για τον χρηματοοικονομικό προγραμματιστή να γνωρίζει πώς να κατανέμει τα χρήματα κάθε πελάτη μεταξύ διαφορετικών επενδυτικών οχημάτων, προκειμένου να επιτύχει τους ατομικούς οικονομικούς του στόχους. Τα οικονομικά προσόντα για αυτήν τη θέση περιλαμβάνουν συνήθως ένα τετραετές πτυχίο σε επιχειρήσεις ή οικονομικά, καθώς και τυχόν μαθήματα επαγγελματικής ανάπτυξης που μπορούν να απαιτήσουν μεγάλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα από τους σχεδιαστές.
Όταν ένας δανειολήπτης θέλει πιστωτική γραμμή ή δάνειο από τράπεζα, το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα θα έχει το δικό του σύνολο απαιτήσεων που πρέπει να πληροί ο αιτών. Αυτά ονομάζονται επίσης προσόντα χρηματοδότησης. Ένας από αυτούς τους κανόνες συνήθως περιλαμβάνει την ύπαρξη επαρκούς εισοδήματος για την αποπληρωμή του δανείου. Συνήθως, όσο μεγαλύτερο είναι το ποσό του δανείου, τόσο υψηλότερο είναι το εισόδημα που θα απαιτήσει μια τράπεζα από τον δανειολήπτη. Οι υποψήφιοι δανειολήπτες θα πρέπει να αποδείξουν το εισόδημά τους με τεκμηρίωση, όπως επιδόματα αμοιβών ή επιστολές από τους εργοδότες τους που επαληθεύουν τα εισοδήματά τους.
Εκτός από το τρέχον εισόδημα του δανειολήπτη, η τράπεζα θα έχει χρηματοδοτικά προσόντα σχετικά με το πιστωτικό του ιστορικό. Τα άτομα που πραγματοποιούσαν πάντα τις πληρωμές τους για δάνεια και πιστωτικές κάρτες εγκαίρως και χρησιμοποιούσαν υπεύθυνα τις πιστωτικές τους γραμμές, θεωρούνται ασφαλέστερες προοπτικές για δάνεια από εκείνα με φτωχά πιστωτικά αρχεία. Τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ενδέχεται να εξακολουθούν να χορηγούν πίστωση ή δάνεια σε άτομα με χαμηλό πιστωτικό ιστορικό, αλλά το ποσό των δανείων ή το μέγεθος της πιστωτικής γραμμής θα είναι γενικά μικρότερο και θα φέρει υψηλότερα επιτόκια. Αυτά τα μικρότερα δάνεια προστατεύουν το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα από το να χάσει πάρα πολλά χρήματα εάν το άτομο αποτύχει να εξοφλήσει και το υψηλότερο επιτόκιο αποζημιώνει την τράπεζα για το ρίσκο να δανείσει τα μεμονωμένα χρήματα.