Ένας χρηματοοικονομικός αναλυτής εργάζεται συνήθως για μια εταιρεία επενδύσεων, ασφαλιστική εταιρεία, τράπεζα ή κάποιο είδος οργανισμού ή ιδρύματος. Η πρωταρχική ευθύνη ενός χρηματοοικονομικού αναλυτή είναι να αξιολογήσει μετοχές, ομόλογα και επενδύσεις για να βοηθήσει τους πελάτες να προσδιορίσουν ποιες επενδυτικές επιλογές ταιριάζουν καλύτερα στις οικονομικές ανάγκες και τους στόχους τους. Ορισμένοι χρηματοοικονομικοί αναλυτές παρέχουν τις οικονομικές συμβουλές σε μεμονωμένους καταναλωτές, αλλά ορισμένοι οικονομικοί αναλυτές βοηθούν στην παροχή καθοδήγησης στις επιχειρήσεις ως προς το πώς πρέπει να επενδύσουν τα χρήματά τους.
Μία από τις πρώτες ευθύνες ενός χρηματοοικονομικού αναλυτή είναι να καθορίσει τους οικονομικούς στόχους του μεμονωμένου καταναλωτή, εταιρείας ή επιχείρησης για την οποία εργάζεται, έτσι ώστε ο αναλυτής να μπορεί να ερευνήσει, να αξιολογήσει και τελικά να επιλέξει τις επενδυτικές επιλογές ή μενού που μπορούν οι πελάτες. να επιλέξουν για να επιτύχουν τον συνολικό επενδυτικό τους στόχο.
Οι δύο κύριοι τύποι χρηματοοικονομικών αναλυτών που υπάρχουν είναι οι οικονομικοί αναλυτές που πωλούν και οι οικονομικοί αναλυτές αγοράς. Οι ευθύνες ενός οικονομικού αναλυτή εξαρτώνται από το είδος του οικονομικού αναλυτή. Οι ευθύνες των οικονομικών αναλυτών που εργάζονται στην πλευρά των πωλήσεων της επιχείρησης περιλαμβάνουν συνήθως τη βοήθεια των εταιρειών να αξιολογήσουν και να καθορίσουν ποιες επενδύσεις πρέπει να πουλήσει η επιχείρηση από το χαρτοφυλάκιό της.
Από την άλλη πλευρά, οι ευθύνες ενός οικονομικού αναλυτή που εργάζεται στην πλευρά της αγοράς είναι να αξιολογεί και να προσδιορίζει ποιες επενδύσεις είτε ένας μεμονωμένος καταναλωτής είτε μια επιχείρηση θα πρέπει να αγοράσει και να προσθέσει στο χαρτοφυλάκιό τους.
Οι ευθύνες ενός οικονομικού αναλυτή μπορεί να διαφέρουν από εταιρεία σε εταιρεία. Ορισμένες εταιρείες διαχωρίζουν τα καθήκοντα ενός οικονομικού αναλυτή που εργάζεται στα παρασκήνια διεξάγοντας την έρευνα και συλλέγοντας τα δεδομένα από τον οικονομικό σύμβουλο που συνεργάζεται απευθείας με τον πελάτη. Φυσικά, ο χρηματοοικονομικός σύμβουλος χρησιμοποιεί τις συμβουλές, την έρευνα και τις πληροφορίες από τον αναλυτή για να συνεργαστεί με τον πελάτη για να συγκεντρώσει το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο.
Στη συνέχεια, ο οικονομικός αναλυτής συνεχίζει να παρακολουθεί και να συνεχίζει να αξιολογεί την απόδοση των επενδύσεων που βρίσκονται στο χαρτοφυλάκιο. Με βάση την απόδοση, την περαιτέρω έρευνα και τις πληροφορίες που συλλέγουν οι οικονομικοί αναλυτές, οι επαγγελματίες κάνουν προτάσεις στους πελάτες της για το αν πρέπει ή όχι να πουλήσουν ή να αγοράσουν συγκεκριμένες επενδύσεις.
Ένας οικονομικός αναλυτής είναι συνήθως μέρος μιας ομάδας. Η ομάδα αποτελείται από αναλυτές κινδύνου, αναλυτές αξιολόγησης και διαχειριστές χαρτοφυλακίου, οι οποίοι συνεργάζονται για τη δημιουργία και τη διαχείριση επενδυτικών χαρτοφυλακίων για ιδρύματα ή ιδιώτες. Οι οικονομικοί αναλυτές έχουν συνήθως πτυχίο κολεγίου στις επιχειρήσεις, τα οικονομικά, τη λογιστική ή σε συναφή τομέα.