Το μάρκετινγκ χρηματοοικονομικών υπηρεσιών τείνει να πέφτει στους ώμους των προσωπικών οικονομικών σχεδιαστών ή συμβούλων που βοηθούν τα άτομα με τις προσωπικές οικονομικές τους καταστάσεις. Ενώ το μάρκετινγκ έχει ορισμένες γενικές στρατηγικές που μπορούν να χρησιμοποιήσουν οι πάροχοι υπηρεσιών και μπορούν να χρησιμοποιήσουν όλοι οι τύποι επιχειρήσεων, οι πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών μπορούν να φροντίσουν ή να τροποποιήσουν αυτές τις στρατηγικές για να προσεγγίσουν το συγκεκριμένο κοινό τους. Μερικές από τις καλύτερες συμβουλές για το μάρκετινγκ χρηματοοικονομικών υπηρεσιών ξεκινούν με τον προσδιορισμό του ποιοι είναι πραγματικά οι πελάτες, έτσι ώστε να χρησιμοποιούνται στρατηγικές που μιλούν απευθείας στα μέλη της συνολικής ομάδας.
Οι πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που πιστεύουν ότι οι υπηρεσίες τους μπορούν να ωφελήσουν οποιονδήποτε μπορεί να βρεθούν σε αποτυχημένες προσπάθειες μάρκετινγκ. Ενώ οι χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες μπορεί να απευθύνονται σε μια ποικίλη αγορά, είναι αδύνατο να προωθηθούν αποτελεσματικά οι υπηρεσίες σε όλους. Πρώτον, οι πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών πρέπει να περιορίσουν το κοινό τους σε μια πολύ συγκεκριμένη ομάδα. Είναι πολύ πιο εύκολο να γίνει σωστή αγορά σε μια πολύ περιορισμένη ομάδα ατόμων. Όταν η επιχείρηση που εμπορεύεται ένα προϊόν ή μια υπηρεσία γνωρίζει και μπορεί να περιγράψει διεξοδικά κάθε μέλος του κοινού της, γνωρίζει τις προοπτικές και τους πελάτες της αρκετά καλά ώστε να δημιουργήσει αποτελεσματικά μηνύματα μάρκετινγκ.
Για παράδειγμα, εάν ένας σύμβουλος προσφέρει τις υπηρεσίες του/της στους Baby Boomers, αυτή είναι μια πολύ συγκεκριμένη ομάδα. Τα μηνύματα και το περιεχόμενο μάρκετινγκ των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών θα περιέχουν αντίγραφα και πληροφορίες με τις οποίες μπορεί να σχετίζεται αυτή η γενιά. Αυτό το μήνυμα θα ήταν διαφορετικό από αυτό των νέων επαγγελματιών που μόλις αρχίζουν να συνταξιοδοτούνται μαζί, όπου οι Baby Boomers είτε ετοιμάζονται να συνταξιοδοτηθούν είτε έχουν ήδη συνταξιοδοτηθεί.
Μια άλλη από τις καλύτερες συμβουλές για το μάρκετινγκ χρηματοοικονομικών υπηρεσιών είναι να προσεγγίσετε μεγάλες ομάδες του κοινού για το οποίο θέλετε. Με άλλα λόγια, οι οικονομικοί σύμβουλοι και οι πάροχοι υπηρεσιών πρέπει να μάθουν τι διαβάζει το κοινό τους, τι βλέπει στην τηλεόραση, τι του αρέσει να κάνει στον ελεύθερο χρόνο τους. Μόνο όταν ο πάροχος συνδέει αυτές τις τελείες μπορεί να χρησιμοποιήσει μέσα μάρκετινγκ που μπαίνουν μπροστά στα άτομα που προσπαθούν να προσεγγίσουν.
Μια τελευταία συμβουλή για επαγγελματίες που έχουν ανάγκη να χρησιμοποιήσουν το μάρκετινγκ χρηματοοικονομικών υπηρεσιών είναι να ανακαλύψουν πώς προτιμούν οι υποψήφιοι και οι πελάτες να λαμβάνουν τις οικονομικές τους πληροφορίες. Για παράδειγμα, εάν το κοινό προτιμά τις επικοινωνίες μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου από το άμεσο ταχυδρομείο, τότε ο πάροχος υπηρεσιών μπορεί να χρησιμοποιήσει την κατάλληλη παράδοση. Όταν ο πάροχος χρησιμοποιεί τεχνικές μάρκετινγκ που συμπίπτουν με τις προτιμήσεις των πελατών, διασφαλίζει ότι οι πληροφορίες διαβάζονται. Αυτό αυξάνει επίσης τις πιθανότητες να ενεργήσει ο υποψήφιος ή ο πελάτης.