Ένας Πιστοποιημένος Χρηματοοικονομικός Σχεδιαστής (CFP) βοηθά τους πελάτες του να σχεδιάσουν τα οικονομικά τους μέλλοντα, βοηθώντας στο σχεδιασμό συνταξιοδότησης, στην απόκτηση της καλύτερης ασφάλισης για συγκεκριμένες καταστάσεις και στην αξιολόγηση των οικονομικών στόχων. Η εργασία περιλαμβάνει μια ποικιλία καθηκόντων που κυμαίνονται από την προετοιμασία ενός αρχικού οικονομικού σχεδίου έως την εκτέλεση και την παρακολούθηση του σχεδίου. Η φύση της εργασίας σημαίνει ότι ένας Πιστοποιημένος Χρηματοοικονομικός Προγραμματιστής ™ ξοδεύει μεγάλο μέρος της δουλειάς του σε συνεργασία με το κοινό. Για να γίνετε Certified Financial Planner ™, θα χρειαστεί να αποκτήσετε πτυχίο, να λάβετε εγκεκριμένο μάθημα CFP, να περάσετε τις εξετάσεις πιστοποίησης και να έχετε τριετή εμπειρία στον οικονομικό προγραμματισμό.
Θα χρειαστείτε πτυχίο και επίσης θα χρειαστεί να λάβετε πρόγραμμα CFP σε κολέγιο που έχει εγγραφεί από το Certified Financial Planner ™ Board για να γίνετε Certified Financial Planner. Ένα τέτοιο πρόγραμμα τυπικά αποτελείται από πέντε ή έξι μαθήματα που καλύπτουν το σύνολο των γνώσεων για τις εξετάσεις, συμπεριλαμβανομένων επενδύσεων, προγραμματισμού ακινήτων, παροχών υπαλλήλων, διαδικασιών οικονομικού προγραμματισμού και φορολογικού σχεδιασμού. Σε όσους κατέχουν συγκεκριμένα ανώτερα πτυχία ή πιστοποιήσεις ενδέχεται να επιτρέπεται να λάβουν μέρος στις εξετάσεις πιστοποίησης χωρίς αυτό το πρόγραμμα. Ωστόσο, θα πρέπει να υποβάλετε το αντίγραφο του κολλεγίου σας για να το λάβετε υπόψη. Εάν αποφασίσετε να μην λάβετε πτυχίο ή πιστοποιητικό από ένα εγγεγραμμένο πρόγραμμα, μπορείτε να συνεχίσετε την εξέταση πιστοποίησης, αλλά θα πρέπει να λάβετε αποδεκτό πτυχίο ή πιστοποίηση πριν από την απόκτηση πιστοποίησης.
Εάν θέλετε να γίνετε Πιστοποιημένος Χρηματοοικονομικός Προγραμματιστής, θα δώσετε έπειτα την εξέταση Certified Financial Planner that που καλύπτει διάφορους τομείς λογιστικών διαδικασιών, οικονομικής ανάλυσης, οικονομικών, ασφαλιστικών και επιχειρηματικών νόμων. Η εξέταση σας ζητά να εφαρμόσετε σε διάφορα προβλήματα τα πράγματα που έχετε μάθει στις σπουδές σας. Θα πρέπει να υποβάλετε αίτηση για την εξέταση και να πληρώσετε μια αμοιβή και η εξέταση συνήθως δίνεται σε διάστημα δύο ημερών.
Αφού περάσετε την εξέταση CFP, δεν θα γίνετε πιστοποιημένος χρηματοοικονομικός προγραμματιστής ™ μέχρι να ικανοποιήσετε τις απαιτήσεις εμπειρίας. Θα χρειαστείτε τουλάχιστον τρία χρόνια εμπειρίας εργασίας πλήρους απασχόλησης στον οικονομικό προγραμματισμό και θα πρέπει να υποβάλετε τεκμηρίωση της εμπειρίας σας στο Συμβούλιο της ΚΑΠ. Αυτή η εμπειρία μπορεί να έρθει είτε πριν δώσετε την αρχική εξέταση είτε μετά από αυτήν, εφόσον πληροί την ελάχιστη απαίτηση τουλάχιστον τριών ετών. Θα πρέπει επίσης να συμφωνήσετε με έναν κώδικα δεοντολογίας. Αφού αποκτήσετε την πιστοποίησή σας, θα πρέπει να έχετε 30 ώρες συνεχούς εκπαίδευσης κάθε δύο χρόνια για να διατηρήσετε την κατάστασή σας.