Ένας ασφαλιστικός πράκτορας βοηθά τα άτομα να αποκτήσουν μεταξύ άλλων τα πιο κατάλληλα συμβόλαια ασφάλισης ζωής, υγείας και περιουσίας. Μπορεί να απασχολείται σε μια ασφαλιστική εταιρεία, να συμμετέχει ενεργά σε διαβουλεύσεις και πωλήσεις ή να εργάζεται ανεξάρτητα ως μεσίτης, εξετάζοντας σχέδια ασφάλισης από πολλούς παρόχους για να βοηθήσει ένα άτομο να επιλέξει το σωστό. Ένα άτομο που θέλει να γίνει ασφαλιστικός πράκτορας δεν χρειάζεται πάντα πτυχίο κολλεγίου, αν και πολλές εταιρείες προτιμούν τους υποψήφιους με μεταπτυχιακή εκπαίδευση στη χρηματοδότηση διοίκησης επιχειρήσεων ή στα οικονομικά. Επιπλέον, οι νέοι πράκτορες πρέπει να περάσουν γραπτές εξετάσεις αδειοδότησης που διοικούνται από τη συγκεκριμένη χώρα ή πολιτεία τους.
Ένα άτομο που ελπίζει να γίνει ασφαλιστικός πράκτορας μπορεί να αποκτήσει μια θεμελιώδη κατανόηση της επιχείρησης παρακολουθώντας μαθήματα λυκείου και κολεγίου στα οικονομικά και τις επιχειρήσεις. Δεδομένου ότι τα σύγχρονα ασφαλιστικά γραφεία βασίζονται συνήθως σε υπολογιστές για τον υπολογισμό των συμβολαίων και την επικοινωνία με τους πελάτες, είναι απαραίτητο για τους υποψήφιους πράκτορες να εξοικειωθούν με το Διαδίκτυο και τις δημοφιλείς εφαρμογές επεξεργασίας κειμένου και υπολογιστικών φύλλων. Πολλοί μαθητές επιλέγουν να αποκτήσουν πολύτιμη εμπειρία εξυπηρέτησης πελατών δουλεύοντας σε καταστήματα λιανικής, ξενοδοχεία ή άλλες εγκαταστάσεις όπου οι εργαζόμενοι ασχολούνται άμεσα με το κοινό. Η εκτεταμένη εμπειρία στις πωλήσεις προετοιμάζει ένα άτομο για το γρήγορο, συχνά δύσκολο έργο της πώλησης ασφάλισης σε εταιρείες και ιδιώτες.
Πολλοί ελπιδοφόροι ασφαλιστικοί πράκτορες βρίσκουν απασχόληση σε ασφαλιστικές εταιρείες ως διοικητικοί βοηθοί και υπάλληλοι. Ενώ εργάζονται σε τέτοιες θέσεις εργασίας, τα άτομα είναι σε θέση να μάθουν τα βασικά του ασφαλιστικού κλάδου και να δημιουργήσουν επαγγελματικές σχέσεις με καταξιωμένους πράκτορες και άλλους επαγγελματίες της επιχείρησης. Οι εργοδότες συχνά αναγνωρίζουν τις ικανότητες ενός ειδικευμένου εργαζόμενου αρχικού επιπέδου και μπορεί να του προσφέρουν την ευκαιρία να γίνει ασφαλιστικός αντιπρόσωπος στην εταιρεία.
Στις περισσότερες χώρες, ένα άτομο πρέπει να περάσει εκτεταμένες εξετάσεις αδειοδότησης για να γίνει ασφαλιστικός πράκτορας. Οι εξετάσεις αδειοδότησης ρυθμίζονται από το κράτος ή τη χώρα στην οποία το άτομο προτίθεται να εξασκήσει. Πολλές περιοχές ενθαρρύνουν τους υποψήφιους πράκτορες να περάσουν μαθήματα κατάρτισης για να τους προετοιμάσουν για δοκιμές αδειοδότησης. Συχνά απαιτείται από ένα άτομο να περάσει μια σειρά εξετάσεων που μετρούν την κατανόησή του για τις βασικές διαδικασίες εργασίας, τους νόμους και τους κανονισμούς ασφάλισης, την ηθική και το απόρρητο. Αφού περάσει τις εξετάσεις, ένα άτομο μπορεί να γίνει επίσημα ασφαλιστικός πράκτορας και να αναζητήσει εργασία στην επιχείρηση.
Πολλοί νέοι πράκτορες εκπαιδεύονται υπό την επίβλεψη έμπειρων επαγγελματιών για ορισμένο χρονικό διάστημα, μαθαίνοντας τις συγκεκριμένες πρακτικές και διαδικασίες της εταιρείας. Ένας ασκούμενος που δείχνει αρκετή ικανότητα μπορεί να επιτρέπεται να πουλά βασικές πολιτικές. Με τον χρόνο και την αποδεδειγμένη ικανότητα για τη δουλειά, δίνεται η δυνατότητα σε έναν πράκτορα να ξεκινήσει να εργάζεται ανεξάρτητα.