Investment banking oferă companiilor o varietate de servicii de afaceri, cum ar fi emiterea de titluri financiare sau gestionarea fuziunilor sau reorganizărilor corporative. Legătura dintre finanțarea corporativă și banca de investiții există deoarece banca trebuie să determine profiturile financiare din activitate. Diferitele activități de finanțare corporativă includ, printre altele, perioada de rambursare și valoarea actuală netă. Utilizarea unei bănci de investiții externalizează aceste activități de la companie.
Organizațiile mari pot avea un departament financiar corporativ sau o echipă de angajați pentru a finaliza aceste activități. Acesta poate fi un beneficiu în ceea ce privește costurile mai mici, dar compania ar putea pierde obiectivitatea atunci când evaluează proiecte majore de afaceri sau modificări operaționale. Acesta este motivul pentru legătura de externalizare dintre finanțarea corporativă și banca de investiții. Angajarea unei bănci de investiții pentru a revizui sau a evalua schimbările va îmbunătăți adesea obiectivitatea în faza de analiză a deciziei. Companiile publice sunt adesea utilizatori mari ai serviciilor bancare de investiții.
O parte a activităților de finanțare corporativă include crearea și menținerea structurii de capital. Această structură reprezintă suma de finanțare prin datorii și capitaluri proprii pe care o companie o folosește pentru a plăti proiecte mari de afaceri. Atunci când se utilizează finanțarea prin capitaluri proprii, o companie va vinde adesea acțiuni publicului sau anumitor investitori. În orice caz, o bancă de investiții este de obicei necesară pentru a îndeplini cerințele legale pentru emiterea de valori mobiliare. Toate companiile ar avea nevoie de o bancă de investiții în acest scop, care să stabilească o legătură între finanțarea corporativă și banca de investiții.
Deși majoritatea companiilor care au nevoie de fonduri sau care caută consiliere în materie de fuziuni vor folosi servicii bancare de investiții, alte companii ar putea folosi și aceste servicii. De exemplu, o companie ar putea angaja o bancă de investiții pentru a găsi parteneri de afaceri pentru un proces de fuziune sau achiziție. Acesta este un fel de mișcare de finanțare corporativă preventivă. Companiile care sunt slabe din punct de vedere financiar vor folosi adesea o bancă de investiții pentru a găsi pretendenți care sunt dispuși să cumpere o participație mare în afacere. Chiar dacă o companie trece prin această fază de analiză a finanțării corporative și a investițiilor bancare, aceasta nu înseamnă că compania va trece prin fuziune sau achiziție.
Nu toate companiile vor trebui să folosească o bancă de investiții pentru a evalua activitățile de finanțare corporativă. Întreprinderile mici și mijlocii ar putea folosi o firmă de contabilitate publică sau un consultant pentru a evalua aceste activități. Acest lucru economisește bani pentru întreprinderile mai mici și, adesea, le oferă un serviciu profesional pentru utilizare în alte activități sau proiecte. În alte cazuri, o companie ar putea descoperi că nu are nevoie de servicii bancare de investiții. Prin urmare, activitățile de finanțare corporativă nu vor avea ca rezultat o legătură cu banca de investiții.