Export factoring este un proces financiar în care companiile de import și export vând bunuri și servicii clienților și apoi vând soldurile de creanțe deschise unei bănci. Banca este responsabilă pentru colectarea acestor solduri. Cele mai bune sfaturi pentru stabilirea procesului de factoring la export sunt să operați într-o țară străină cu legi care protejează drepturile de proprietate, să selectați o bancă sau o companie locală stabilizată, să reduceți riscul prin vânzarea de creanțe calificate și să utilizați factoringul doar pentru finanțare pe termen scurt.
Atunci când lucrează în țări străine, companiile sunt obligate să respecte toate legile aplicabile privind tranzacțiile comerciale. Este posibil ca unele țări să nu recunoască creanțele ca formă de proprietate pentru capitalul unui client sau al clientului. Acest lucru poate face dificilă factorizarea creanțelor, deoarece compania sau banca care achiziționează conturile nu va putea colecta banii prin sistemul juridic al țării străine. Băncile care fac factoring se vor confrunta, prin urmare, cu o propunere de pierdere dacă achiziționează creanțe doar cu speranța de a colecta banii pe baza fondului de comerț al clientului sau clientului datorat soldului.
Companiile care factorizează creanțe la nivel internațional vor trebui să aleagă o bancă stabilizată sau un alt partener pentru acest proces. Aceste instituții trebuie să aibă capital pentru a plăti în avans pentru creanță pe baza unor procente stabilite anterior. Eșecul de a selecta partenerul potrivit pentru factoring de export poate duce la companiile să fie nevoite să răscumpere creanțele vândute sau să piardă bani dacă au acceptat un program de plată proporțional pentru a-și primi banii. Un partener stabil de factoring se va asigura, de asemenea, că banca sau compania este disponibilă pentru tranzacții viitoare, creând o relație de afaceri puternică pentru factorizarea creanțelor.
Factoringul la export – similar factoring-ului intern – va funcționa cel mai bine atunci când se vând creanțe datorate de clienți solvabili sub 180 de zile sau mai puțin. Acest lucru asigură că compania națională va primi cei mai mulți bani la factorizarea creanțelor. De asemenea, ajută compania să evite încheierea de contracte de factoring cu recurs. Băncile și companiile de factoring vor solicita vânzătorului să răscumpere orice creanțe pe care compania nu le poate încasa. Acest lucru este deosebit de dificil dacă o companie națională are puține cunoștințe sau experiență în lucrul într-o țară străină.
Factoringul este cea mai bună soluție pe termen scurt pentru finanțarea în numerar. Vânzarea continuă a creanțelor va duce la pierderea banilor companiilor pe termen lung. De exemplu, majoritatea factoring-ului la export are ca rezultat faptul că companiile primesc doar aproximativ 80 până la 90 la sută din soldul total al creanțelor lor deschise. Acest lucru are ca rezultat o pierdere a acestor vânzări, care poate fi mai gravă dacă țara străină are un curs de schimb nefavorabil. Companiile vor pierde apoi o valoare suplimentară în dolari din transferul acestor bani către operațiunile lor interne.