Comerțul internațional este un factor cheie în prosperitatea economiilor din întreaga lume. Metodele comune de finanțare care ajută la facilitarea comerțului dintre cumpărători și vânzători peste granițele internaționale includ finanțarea capitalului de lucru, numerar în avans și conturi deschise. Fiecare dintre aceste metode utilizează o varietate de produse de finanțare a comerțului care sunt disponibile exportatorilor pentru a crește fluxul de numerar și a reduce riscul asociat cu expedierea produselor în străinătate.
Exportatorii folosesc diferite metode de finanțare a comerțului internațional, în funcție de resursele pe care le au la dispoziție și de riscul tranzacțional pe care îl pot absorbi. Capacitatea de a accesa piețele internaționale este o oportunitate strategică importantă pentru producători și vânzători, deoarece extinde baza de clienți a unei companii în mod exponențial. Cu toate acestea, comerțul internațional este mult mai complicat decât realizarea de vânzări interne și vine cu factori de stres interni și externi care determină adesea dacă o companie poate opera eficient pe arena globală.
Metoda pe care o folosește un exportator pentru finanțarea comerțului internațional depinde de acești factori de stres. O companie poate exporta mărfuri doar dacă își permite să le producă și să aștepte plata la un moment dat în viitor, când mărfurile sunt livrate sau vândute de către importator. De asemenea, o companie poate intra în afaceri de export numai dacă poate găsi o modalitate de a absorbi sau de a acoperi riscul extern de neplată. Exportatorul poate acorda credit importatorului cu speranța că plata va fi efectuată la livrare, conform acordului, sau poate solicita plata în avans, transferând riscul către importator. Din păcate, un exportator care solicită importatorilor să plătească în avans poate să nu fie la fel de competitiv pe piața internațională ca un exportator care poate aștepta plata.
Pentru a aborda stresul intern al finanțării comerțului internațional la nivel de producție și flux de numerar, un exportator poate utiliza diferite tipuri de finanțare a capitalului de lucru. Această metodă de finanțare utilizează împrumuturi și garanții din programe guvernamentale destinate să ajute exportul, programe specializate ale asociațiilor comerciale internaționale și asigurări de credit la export oferite de companiile de accidentare. Finanțarea capitalului de rulment afectează exportatorul în faza de pre-expediere și îi face posibil să fie un participant pe piețele internaționale ca o chestiune de prag prin stabilizarea fluxului de numerar și asigurarea performanței importatorului.
Metoda de numerar în avans de finanțare a comerțului internațional impune importatorului să plătească în avans comenzile sale. Îndepărtează riscul tranzacțional de la exportator, dar îi face și mai greu să concureze pe piață. Metodele de plată electronică, cum ar fi utilizarea cardurilor de credit și a transferurilor bancare pentru plată, sunt semnele distinctive ale acestei metode.
Utilizarea termenilor de cont deschis este metoda de finanțare a comerțului internațional care are cea mai semnificativă implicare din partea băncilor și a firmelor de servicii financiare. Opțiunile de finanțare din această metodă influențează în cea mai mare parte faza post-expediere a tranzacției. Acreditivele, o metodă de reducere a datoriilor numită forfaiting, factoring și colecțiile documentare se încadrează în această metodă.