Sumele mari de bani care sunt schimbate pe piețele de capital și datorii trec adesea prin canalul marilor instituții financiare. Aceste firme financiare sunt expuse unui mare risc de fraudă potențială și alți factori, provocând îngrijorări în întreaga industrie cu privire la viitor. Pentru unii, aceste preocupări se referă la potențialul unui răspuns la frauda din partea legislatorilor care declanșează prea multă reglementare. Alții pot avea îngrijorări cu privire la încălcarea vieții private, în timp ce alții au fost încă victimele înșelătoriilor.
Reglementarea excesivă este o preocupare a marilor instituții financiare. Această îngrijorare include presimțirea că parlamentarii ar putea crea reguli arbitrare pe piețe pentru a evita să nu facă nimic. O astfel de tendință ar putea fi posibilă de către autoritățile de reglementare după o serie de evenimente care dovedesc instabilitatea și pierderile severe ale pieței au potențialul de a crea un efect sistemic asupra economiei. Îngrijorarea este că ceva care este decis va cauza mai mult rău decât bine piețelor de capital și profiturilor corporative. O modalitate prin care directorii cheie ai instituțiilor financiare mari se protejează împotriva reglementărilor dăunătoare este să devină parte a dialogului cu autoritățile de reglementare pentru a crește șansele ca orice schimbare care are loc să nu fie prea dăunătoare.
Lichiditatea reprezintă ușurința cu care titlurile financiare și activele pot fi convertite în numerar. Unele dintre activele deținute de marile instituții financiare sunt extrem de ilichide, ceea ce poate constitui o preocupare pentru aceste firme. Există modalități de a vă proteja împotriva amenințării de a nu putea genera lichiditate. De exemplu, dacă o mare instituție financiară supraveghează capitalul clienților în valorile mobiliare care sunt considerate nelichide, ea poate atribui o perioadă de blocare în timpul căreia investitorii nu pot retrage capital. Această caracteristică poate împiedica instituția financiară să vândă orice active în frenezie în încercarea de a satisface cerințele clienților.
Frauda este o preocupare a marilor instituții financiare. Aceste firme sunt la curent cu informațiile extrem de sensibile care aparțin clienților. Dacă există o încălcare a securității de un fel, fie prin Internet, fie printr-o altă scurgere fără scrupule, rezultatele ar putea fi dăunătoare clienților și reputației companiei. Pentru a combate acest lucru, marile instituții financiare cheltuiesc sume mari de bani în sistemele de protecție a datelor și de gestionare a riscurilor.
Fondurile de fonduri speculative sunt vehicule de investiții conduse de profesioniști care investesc în alte fonduri speculative. Unele instituții financiare mari gestionează fonduri de fonduri și există preocupări în legătură cu potențialul de a investi într-o schemă frauduloasă. Măsuri mari sunt luate de obicei prin diligență și verificare pentru a proteja instituția de fraudă, dar firmele mari din punct de vedere istoric au fost expuse altor escrocherii de investiții.