O analiză de risc în industrie este una efectuată de un investitor sau de un profesionist în investiții determinat să arate riscurile implicate de investiția într-o anumită industrie. Ideea din spatele unei astfel de analize este că diferite companii din aceeași industrie sunt adesea legate în ceea ce privește performanța stocurilor și riscurile pe care le deține industria lor particulară. Efectuarea unei analize de risc din industrie implică căutarea unor evenimente din lumea reală care ar putea dăuna unei anumite industrii și graficarea performanței prețurilor pentru a urmări orice tendințe semnificative de scădere. În plus, analiza se poate concentra asupra portofoliului unui investitor pentru a se asigura că acesta este bine diversificat și imun la majoritatea riscurilor din industrie.
Mulți oameni își studiază selecția de acțiuni analizând fiecare acțiune potențială și companiile care le emit. O astfel de strategie ar putea trece cu vederea tipul de riscuri pe care o companie și le asumă doar pe baza industriei în care locuiește. Acest lucru este cunoscut sub numele de risc din industrie și este suficient de semnificativ încât poate modifica averea oricărei companii. Deoarece acesta este cazul, este înțelept ca investitorii să ia în considerare o analiză a riscurilor din industrie atunci când își compun portofoliul.
Ca exemplu al modului în care funcționează riscul industrial, imaginați-vă o companie din industria tehnologiei care este dedicată unui anumit produs. Dacă o altă companie vine cu o tehnologie îmbunătățită care face ca acest produs să fie învechit, compania ar putea avea probleme financiare grave, iar prețul acțiunilor ar reflecta acest lucru. O analiză solidă a riscului ar lua în considerare acest tip de risc atunci când se efectuează evaluarea companiei respective.
Analiza riscurilor din industrie se poate face cu tehnici de analiză tehnică care sunt similare cu cele utilizate pentru stocurile individuale. Singura diferență ar fi că aceste tehnici, cum ar fi graficele de preț și mediile mobile, ar fi aplicate mediilor din industrie. În acest fel, tendințele prețurilor pot arăta dacă o industrie se îndreaptă către un declin. Utilizarea acestui tip de analiză împreună cu analiza calitativă a evenimentelor curente care ar putea provoca tumult în anumite industrii va oferi o imagine de ansamblu completă a factorilor de risc ai unei industrii.
O modalitate prin care o analiză a riscurilor din industrie poate ajuta un investitor este prin a arăta dacă portofoliul său este prea puternic denaturat către o singură industrie. Un astfel de scenariu ar putea fi dăunător dacă riscul industriei care înconjoară această industrie se va realiza și prețurile acțiunilor scad. Echilibrarea unui portofoliu cu acțiuni din diverse industrii cu diferite niveluri de risc poate ajuta la prevenirea producerii unei astfel de calamități.