Codul de faliment al Statelor Unite ale Americii, titlul 11 și capitolul 9 sunt folosite de municipalități pentru a depune declarația de faliment. Capitolul 9 este un sistem guvernamental federal pentru a ajuta municipalitățile să-și rezolve datoriile și a fost modificat de mai multe ori în încercarea de a evita încălcarea drepturilor suverane ale statelor. Conform capitolului 9, municipalitățile sunt protejate de procese și hotărârile judecătorești sunt acordate creditorilor pentru a negocia stingerea datoriilor. Municipalitățile eligibile au o sferă largă și pot include județe și districte școlare, atâta timp cât sunt controlate de stat. Instanțele de faliment au putere limitată atunci când se ocupă de cazurile din capitolul 9. Ei nu pot interfera cu drepturile unei municipalități de a-și folosi proprietatea și nu se pot amesteca în veniturile acesteia.
Capitolul 9 diferă de alte prevederi privind falimentul, deoarece municipalitățile sunt adesea protejate prin lege de a-și lichida activele și de a distribui veniturile către creditori. Instanțele federale de faliment au mult mai multe restricții și limitări din cauza celui de-al zecelea amendament la Constituția Statelor Unite, care interzice încălcarea federală a suveranității statului. Dacă o instanță federală de faliment ar forța municipalitățile să-și lichideze activele, atunci ar putea fi privită ca o încălcare a celui de-al zecelea amendament. Acesta este același motiv pentru care instanțelor de faliment li se interzice adesea dizolvarea municipalităților ca o rezoluție a unui depunere la capitolul 9. Cele trei obligații ale unei instanțe de faliment în aceste cazuri sunt adesea să accepte petiția municipalității, să aprobe un plan de stingere a datoriilor și să confirme că planul este implementat.
Municipalitățile pot iniția un caz prin depunerea unei petiții conform codului falimentului. Adesea li se cere, de asemenea, să prezinte o listă a creditorilor și detaliile necesare despre datoria împreună cu petiția sau în alt moment, conform instrucțiunilor instanței de faliment. Judecătorul-șef al curții de apel va desemna adesea un judecător de faliment pentru caz odată ce cererea este depusă. În alte cazuri de faliment, grefierul are responsabilitatea repartizării cauzelor. Funcționarul rămâne adesea responsabil pentru notificarea creditorilor și altor persoane cu privire la depunerea la capitolul 9, care include plasarea unui anunț în ziarul local pentru o perioadă de timp stabilită.
Creditorii sunt adesea mai limitati într-un faliment din capitolul 9 decât în alte declarații de faliment. De exemplu, creditorii nu au voie să propună planuri care concurează cu ceea ce propune municipalitatea. Planul municipalității este adesea impus creditorilor, chiar dacă aceștia nu sunt de acord cu el. Instanța de faliment nu poate interveni în operațiunile municipalității în timpul procesului de faliment.