Grupul de acțiune financiară pentru spălarea banilor (FATF) este o organizație internațională care cercetează activitatea de spălare a banilor și face recomandări de politici pentru a ajuta guvernele să o combată. Grupul celor șapte (G7) a înființat această organizație în 1989 pentru a răspunde preocupărilor tot mai mari cu privire la sfera internațională a activității de spălare a banilor. Începând cu 2010, acesta includea peste 35 de națiuni membre, împreună cu o serie de organizații afiliate. Pe lângă acești membri, grupul lucrează cu organizații regionale de combatere a spălării banilor, precum și cu alte grupuri financiare.
Membrii FATF au trei misiuni. Primul este de a cerceta tehnicile și practicile folosite de oameni pentru a spăla bani, acordând o atenție deosebită schimbării tendințelor, cum ar fi noile metode de a ascunde veniturile ilegale. Al doilea este de a dezvolta linii directoare pe care națiunile membre să le implementeze în lupta împotriva spălării banilor. Al treilea implică evaluarea națiunilor pentru a vedea cât de bine implementează liniile directoare și pentru a evalua succesul campaniilor lor de combatere a spălării banilor.
În 1990, organizația a publicat o listă cu 40 de recomandări pentru combaterea activității financiare ilicite. Acesta revizuiește periodic lista pentru a reflecta schimbările de politică pe care grupul consideră că națiunile membre ar trebui să le facă pentru a rămâne la curent. Grupul are, de asemenea, o listă de nouă „recomandări speciale” pentru a aborda în mod specific finanțarea terorismului, elaborate în urma atacurilor teroriste din 2001 din Statele Unite.
Ca parte a activității sale de a aborda mișcările globale de fonduri în scopuri ilicite, Grupul de acțiune financiară pentru spălarea banilor are, de asemenea, o listă neagră de națiuni. Țările de pe lista neagră nu cooperează cu recomandările organizației. A fi pe această listă poate avea consecințe grave, deoarece tranzacțiile financiare care provin din acele țări sau care călătoresc în aceste țări sunt supuse unui control mai intens, ceea ce poate face dificilă desfășurarea afacerilor la nivel internațional pentru acele guverne și cetățenii lor.
Sediul FATF este la Paris. Membrii se întâlnesc periodic pentru a discuta recomandările de politici, pentru a distribui informații și pentru a lucra la revizuiri ale recomandărilor organizației. De asemenea, ia în considerare cererile pentru noi membri din națiuni cu un rol semnificativ de jucat în eforturile de combatere a spălării banilor, precum și organizații internaționale cu interes în sprijinirea misiunii grupului. Membrii publicului pot accesa comunicatele de presă și alte anunțuri de pe site-ul web al organizației atunci când aceasta atrage noi membri sau face modificări la recomandările de politică.