Agențiile de reglementare sunt organizații care sunt însărcinate cu procesul de supraveghere a proceselor și procedurilor care sunt angajate în funcția unei anumite industrii. În multe cazuri, agenția de reglementare este un departament sau diviziune a unei entități guvernamentale și se concentrează pe stabilirea și aplicarea standardelor dictate de lege în ceea ce privește problemele comerciale. Există, de asemenea, autorități de reglementare care sunt create și menținute în anumite industrii care nu au nicio legătură cu nicio entitate guvernamentală, dar servesc ca monitori ai activității lipsite de etică în cadrul acelei industrii.
Cel mai obișnuit model pentru o agenție de reglementare este cea a unei agenții guvernamentale care este responsabilă de crearea unor reguli și reglementări care sunt în conformitate cu legile terenului și au aplicație specifică unui anumit tip de activitate. De exemplu, un organism de reglementare de acest tip poate supraveghea investițiile care implică cumpărarea și vânzarea de acțiuni, obligațiuni și alte valori mobiliare. Ca parte a atribuțiilor sale, agenția elaborează reglementări care se aplică atât cumpărătorului, cât și vânzătorului, precum și oricărui agent sau intermediar care ajută la orice tranzacție de securitate. În majoritatea țărilor, aceeași agenție ar avea puteri largi care permit entității să investigheze orice tranzacție sau serie de tranzacții care par să încalce reglementările respective și, prin urmare, legile țării.
Domeniul de aplicare al reglementărilor stabilite de o anumită agenție de reglementare se va aplica de obicei fiecărui aspect al unui proces de tranzacție și este conceput pentru a proteja interesele cele mai bune atât ale cumpărătorului, cât și ale vânzătorului. Din acest motiv, aceste reglementări vor fi adesea structurate pentru a asigura o transparență completă în orice moment. Acest lucru creează un mediu în care ambele părți ale tranzacției sunt obligate să dezvăluie deplină orice informație care ar putea avea un impact asupra tranzacției respective.
În plus, o agenție de reglementare va defini, de asemenea, calificările pentru a intra într-o astfel de tranzacție. Aceasta înseamnă că, cu excepția cazului în care atât cumpărătorul, cât și vânzătorul se pot conforma acestor calificări, este posibil să nu facă afaceri împreună. Reglementările de acest tip ajută la evitarea situațiilor care ar putea amenința în cele din urmă stabilitatea unei anumite industrii sau economia națiunii în ansamblu. De exemplu, un investitor trebuie să aibă la îndemână o anumită cantitate de active pentru a participa la unele oportunități de investiții. În același timp, întreprinderile care emit acțiuni trebuie să îndeplinească anumite criterii pentru a emite până la un anumit număr de acțiuni.
Agențiile de reglementare nu sunt create doar pentru a monitoriza sfera și structura tranzacțiilor financiare. În multe țări, există adesea o agenție de reglementare care stabilește standarde pentru puritatea alimentelor, acordarea de licențe a medicamentelor pentru utilizarea de către profesia medicală și chiar monitorizarea întreprinderilor și impactul operațiunilor lor asupra mediului. Nu este neobișnuit ca aceste agenții să aibă și autoritatea de a impune amenzi pentru încălcarea reglementărilor actuale, precum și de a iniția acțiuni legale atunci când și după cum este necesar.