O companie de portofoliu este o companie care reprezintă o investiție specifică pentru o firmă de investiții specializată în investiții în afaceri private în scopul obținerii de capital propriu în acele afaceri sau să le cumpere. Toate companiile în care o firmă investește reprezintă portofoliul unei firme. Investiția într-o companie de portofoliu poate lua forma de private equity în companii înființate sau de capital de risc în companii abia la început. Administratorii fondurilor de investiții încearcă să construiască un portofoliu de companii care maximizează potențialul de profit pentru investitorii săi, limitând în același timp riscul.
Piața de valori, în care investitorii cumpără și vând acțiuni ale companiilor cu capital public, este doar o formă de oportunitate de investiții pentru persoane fizice. O altă formă de investiție vine prin marile firme de investiții care își dedică fondurile companiilor private care au nevoie de capital. Aceste companii au adesea nevoie de capital de afaceri pentru a finanța o nouă inițiativă, pentru a moderniza echipamente sau pentru a supraviețui pur și simplu. Investițiile de afaceri în aceste companii necesită, de obicei, un capital semnificativ, dar doar o companie profitabilă de portofoliu poate returna acest capital de mai multe ori investitorilor.
În general, procesul prin care este vizată o companie de portofoliu este început de către managerii firmelor de investiții care se specializează în cercetarea companiilor care au nevoie de capital și în a decide dacă astfel de companii au potențial de creștere. Aceste firme de investiții, în general, reunesc resursele multor investitori, cărora li se cere să facă o investiție semnificativă de capital pur și simplu pentru a participa la oportunitate. Firma de investiții începe apoi să construiască un portofoliu de investiții din aceste fonduri.
Majoritatea fondurilor de investiții încearcă să construiască portofolii care să ofere diversificare clientelei lor. Aceasta înseamnă că companiile din portofoliu vor fi selectate dintr-o gamă largă de industrii și pot reprezenta o gamă largă în ceea ce privește pozițiile lor pe piață. O companie din portofoliu ar putea fi o firmă bine stabilită de pe piața mijlocie, care pur și simplu are nevoie de un spor de capital pentru a trece printr-o perioadă dificilă, în timp ce o alta ar putea fi o companie start-up tehnologică cu un istoric minim, dar o idee grozavă care are nevoie de capital pentru a fi pus. in actiune.
Prin expunerea investitorilor la diferite niveluri de risc și recompensă potențială, administratorii de portofoliu pot elimina în mod eficient riscul investiției în ansamblu. Diversitatea portofoliului înseamnă că eșecul unei singure companii de portofoliu, sau chiar a câtorva, poate fi atenuat de randamentele pozitive ale companiilor din portofoliu care au performanțe bune. De asemenea, trebuie remarcat faptul că companiile pot fi vizate din diferite motive, deoarece unele sunt menite să câștige acțiuni pentru investitori, în timp ce altele sunt destinate să fie cumpărate complet.