În lumea finanțelor, o corelație inversă între două entități înseamnă că, pe măsură ce valoarea uneia crește, valoarea celeilalte tinde să scadă și invers. Cunoscută și ca o corelație negativă, această relație poate fi observată dacă două elemente ale lumii financiare tind să se miște în direcții opuse într-o perioadă semnificativă de timp. Câteva exemple de corelație inversă în finanțe includ sănătatea pieței de valori în comparație cu prețul aurului și relația dintre valorile obligațiunilor și ratele dobânzii. Investitorii pot profita de aceste relații, dar trebuie să fie atenți la faptul că corelația perfectă există rareori și abaterile de la un model sunt întotdeauna posibile.
Când ne gândim la lumea finanțelor, este important să ne dăm seama că niciun element al acelei lumi nu există într-un vid. De exemplu, prețul acțiunilor unei companii poate fi afectat de performanța concurenților săi, de ratele dobânzilor oferite la obligațiuni, de valoarea monedei în care sunt vândute acțiunile și așa mai departe. Înțelegerea acestor relații îi poate ajuta pe cei care își gestionează finanțele și încearcă să-și investească banii. O corelație inversă apare atunci când două entități financiare se mișcă în direcția opusă una față de cealaltă.
Pentru a înțelege cum funcționează corelația inversă în lumea finanțelor, luați în considerare relația dintre aur și piața de valori. În vremuri de turbulențe economice, investitorii pot fi îngrijorați de acțiunile emise de companiile în dificultate și reacționează investind în aur, care este de obicei considerat o investiție sigură. Drept urmare, prețul aurului crește, de obicei, atunci când bursa se prăbușește. Efectul opus are loc atunci când investitorii au încredere în bursă și vând aur pentru a cumpăra acțiuni.
Un alt exemplu comun de corelație inversă este efectul ratelor dobânzii asupra obligațiunilor deja achiziționate de investitori. Dacă ratele dobânzilor cresc, obligațiunile deținute de investitori vor scădea, de obicei, în valoare, deoarece obligațiunile nou emise pot oferi randamente mai favorabile. Pe măsură ce ratele dobânzilor scad, valoarea obligațiunilor deja cumpărate cu ratele anterioare, mai mari atașate, va crește.
A ști că există o corelație inversă undeva în lumea finanțelor poate fi util în multe feluri. Investitorii își pot acoperi riscul prin achiziționarea unui titlu care tinde să se miște invers în comparație cu altul pe care îl dețin deja. De asemenea, aceștia pot utiliza informațiile pentru a evalua potențialele investiții prin performanța titlurilor de valoare invers corelate cu acestea. Avertismentul este că aceste relații nu sunt perfecte, ceea ce înseamnă că anumite evenimente pot face ca două entități anterior corelate invers să se miște brusc în aceeași direcție.