O corporație de valori mobiliare este o afacere care furnizează servicii financiare în legătură cu valori mobiliare, cum ar fi acțiuni, obligațiuni, contracte futures și opțiuni. Societățile de valori mobiliare, uneori numite case sau firme de brokeraj, sunt autorizate să medieze cumpărarea și vânzarea de valori mobiliare. De obicei, oferă o gamă largă de produse și servicii pentru care percep o taxă sau percep un comision.
Deși un client poate contacta o corporație de valori mobiliare și poate comunica alegerile lor de investiții, majoritatea companiilor oferă servicii personale care includ o gamă largă de planificare financiară. Unele corporații sunt specializate în anumite domenii, în timp ce altele pot oferi o gamă largă de opțiuni. Planificarea financiară include domenii precum managementul fluxului de numerar, planificarea investițiilor, managementul riscului, planificarea asigurărilor, planificarea fiscală și planificarea pensionării. Aceste servicii sunt executate prin produsele pe care o corporație de valori mobiliare le oferă clienților săi.
Investițiile sunt cele mai comune produse oferite de o corporație de valori mobiliare. Investițiile pot include cumpărarea și vânzarea de titluri simple, cum ar fi acțiuni și obligațiuni sau investiții mai diversificate, cum ar fi fonduri mutuale, fonduri speculative și fonduri de capital de risc. În multe cazuri, corporațiile de valori mobiliare vor participa la tranzacționarea instituțională, care are loc atunci când cumpără și vând titluri de valoare în blocuri mari pentru clienții lor sau blocurile mari fac parte din fondurile care sunt administrate de corporație.
Serviciile de management al riscului oferite de corporațiile de valori mobiliare oferă clienților posibilitatea de a transfera riscul financiar către alte entități. Corporațiile evaluează riscul prin cercetări de piață care furnizează o analiză cost versus beneficiu, care permite unei afaceri sau unei persoane să ia o decizie informată cu privire la investițiile lor. Clienții extrem de bogați își pot permite să-și asume mai multe riscuri decât cei care investesc la o scară semnificativ mai mică.
Unele corporații de valori mobiliare oferă, de asemenea, parteneriate în comandită imobiliară (RELP) sau trusturi de investiții imobiliare (REIT). Aceste opțiuni de investiții implică un grup de investitori care dezvoltă și construiesc proprietăți imobiliare pentru a genera venituri. Sunt adesea populare în rândul clienților extrem de bogați, deoarece oferă un potențial ridicat de creștere, venituri și adăpost de impozite.
Planificarea fiscală este un alt domeniu al planificării financiare în care unele corporații de valori mobiliare oferă consiliere. Legile stricte care guvernează taxele și valorile mobiliare în majoritatea țărilor obligă corporațiile de valori mobiliare să aibă cunoștințe în acest domeniu, astfel încât investitorii își pot proteja activele în numerar și fără numerar. Specialiștii în planificare fiscală oferă clienților sfaturi despre cum să evite legal impozitele.
Un alt serviciu comun oferit de unele corporații de valori mobiliare este planificarea pensionării. Firmele oferă produse precum planuri 401(k), planuri de partajare a profitului, planuri de pensii simplificate pentru angajați (SEP) și conturi individuale de pensie (IRA) pentru afacerile lor și clienții individuali. Societățile de valori mobiliare pot oferi, de asemenea, oportunități de investiții în asigurări, cum ar fi asigurări de viață și anuități.