Un brokeraj instituțional este o firmă de brokeraj care se concentrează pe clienții care lucrează pentru a deține și a dezvolta active. Adesea, accentul se pune pe instituții precum corporații, fonduri de pensii, fonduri mutuale sau companii de asigurări. În funcție de modul în care este structurată brokerajul, acesta poate oferi sau nu servicii clienților retail sau persoane fizice, cu excepția cazului în care nivelurile lor de tranzacționare sunt similare cu cele ale unei instituții.
Nu este neobișnuit ca un brokeraj instituțional să se specializeze pe un anumit tip de fond sau corporație ca clientelă principală. De exemplu, agentul de brokeraj poate prefera să lucreze numai cu companii de asigurări, ajutându-i pe acești clienți să dezvolte activele de bază care le ajută să-și susțină afacerea. O altă agenție de brokeraj poate fi mai concentrată pe sprijinirea corporațiilor în utilizarea oportunităților de fonduri mutuale ca mijloc de creștere a beneficiilor de pensie pentru angajați. Acest tip de specializare este adesea privit ca un beneficiu, deoarece brokerajul instituțional care se concentrează pe un anumit domeniu de investiții este de așteptat să fie un expert și capabil să ofere informații mai complete clienților săi.
Majoritatea firmelor instituționale de brokeraj oferă o gamă largă de servicii și suport clienților lor. Alături de serviciile de investiții de bază, brokerajul este de asemenea probabil să ofere diverse forme de cercetare investițională, oportunități de a participa la seminarii pe diverse probleme și strategii financiare și diverse forme de sprijin administrativ. Multe firme de astăzi vor oferi acces online la conturi, precum și buletine informative săptămânale sau lunare care conțin articole de interes pentru clienți. În timp ce aproape orice brokeraj instituțional va oferi asistență în timp real în timpul orelor normale de lucru, există acelea care oferă și contact direct cu un broker după orele de program și chiar în weekend. În funcție de natura instituției implicate, acest tip de sprijin poate fi foarte important.
Alegerea intermedierii instituționale potrivite implică o analiză atentă a taxelor și taxelor asociate cu diferite tipuri de tranzacții și a căilor de comunicare care sunt puse la dispoziție investitorului, inclusiv cât de ușor este să ajungi la cineva în perioadele de vârf. De asemenea, este important să se ia în considerare capacitatea de a executa comenzi online sau prin telefon, precum și calitatea serviciului și suportul primit în ceea ce privește consultanța și cercetarea investițiilor. Dacă brokerajul tinde să deservească o clientelă mai largă, ar trebui să se acorde atenție pentru a determina nivelul de competență al firmei cu tipul particular de instituție, asigurându-se că este o potrivire bună pentru clientul potențial.