Recomandarea generală implică o comunicare de la o firmă de brokeraj către toți clienții săi. În general, comunicarea are de-a face cu sfaturi cu privire la un anumit stoc, cu o recomandare de cumpărare sau vânzare a stocului sau sectorului dat. Recomandarea generală este transmisă tuturor clienților, indiferent de statutul portofoliului de investiții, de obiectivele de investiții declarate ale clientului sau de nivelul de toleranță la risc manifestat de obicei de client.
Scopul din spatele emiterii unei recomandări generale are de a face cu alertarea tuturor clienților firmei de brokeraj cu privire la o schimbare viitoare a pieței de valori care se anticipează că va avea un impact profund asupra unui anumit stoc sau titlu. Modificarea poate duce la o creștere semnificativă a prețului pe acțiune al unui anumit stoc, ceea ce ar duce la crearea unei creșteri considerabile a valorii portofoliului de acțiuni care includea acțiunile respectivei acțiuni. În schimb, dacă se anticipează o tendință de scădere semnificativă cu o anumită investiție, brokerajul va folosi recomandarea generală pentru a alerta clienții cu privire la probabilitatea mare a evenimentului, permițând oricui cu acțiuni să ia o hotărâre de a descărca stocurile înainte ca prețul să înceapă să scadă. scădea.
Brokerajele tind să fie oarecum conservatoare în emiterea de recomandări generale. Ca și în cazul oricărui tip de sfat profesional, investitorii se așteaptă ca orice tip de recomandare de acțiuni emisă de broker să fie corectă și de încredere. Din acest motiv, o agenție de brokeraj va aduna un corp mare de date care indică tendința anticipată pentru acțiunea în cauză și va rula o serie de scenarii înainte de a recomanda un curs de acțiune.
Investitorii sunt încurajați să efectueze, de asemenea, propriile cercetări înainte de a urma sfaturile conținute într-o recomandare generală. Deși există un grad de risc în orice tip de investiție, luarea timpului pentru a vă asigura că indicatorii și condițiile de piață susțin concluziile la care se ajunge în recomandarea generală îl va ajuta pe investitor să decidă dacă urmează sfatul sau transmite opțiunea.