Un birou de fraudă se referă la o unitate specială de investigație care se ocupă de escrocherii și criminali care folosesc înșelăciunea pentru a obține bani sau bunuri de la cetățeni și întreprinderi nebănuitoare. Birourile de fraudă există de obicei în guvern, industria asigurărilor și în cadrul agențiilor regionale de aplicare a legii. Aceste agenții lucrează pentru prevenirea, investigarea și urmărirea penală a diferitelor tipuri de fraudă.
În departamentele de poliție, biroul de fraudă se ocupă de obicei de bani falși și de cazuri de cecuri. Ofițerii avertizează în mod obișnuit publicul și proprietarii de afaceri atunci când apar o serie de bani falși în comunitate. Dacă autoritățile poștale raportează furtul de cecuri din corespondență, iar acestea sunt ulterior copiate sau modificate, departamentul de poliție ar putea emite avizele cetățenilor și întreprinderilor ca serviciu public. Aceste tactici se aplică în mod obișnuit furtului cardurilor de credit din poștă pentru a descuraja utilizarea frauduloasă fără permisiunea sau știrea proprietarului.
Un birou de fraudă al agenției de aplicare a legii investighează de obicei infracțiunile pe internet care implică obținerea de bani sub pretexte false. Aceste departamente ar putea solicita asistență de la un birou guvernamental de fraudă, în special în departamentele de poliție mici, unde ofițerii nu au expertiza tehnică pentru a investiga înșelătorii la scară largă. Înșelătoriile de tip phishing care implică mai multe e-mailuri false care se pretind a fi de la instituții financiare reprezintă infracțiuni investigate de obicei de oameni calificați în tehnologie.
Un birou de fraudă în industria asigurărilor își propune să mențină primele de asigurare la prețuri accesibile prin scăderea numărului de daune înșelătoare plătite trișorilor. În unele regiuni, companiile de asigurări sunt obligate prin lege să raporteze orice pretenții suspecte organelor de drept, astfel încât infractorii să fie urmăriți penal. Un birou de fraudă în industria asigurărilor primește de obicei informații despre activități suspecte de la public, poliție și agenți individuali de asigurări.
Frauda de asigurare poate implica incendiu, furt sau accident. Șarlatanii ar putea depune pretenții false sau pot crește valoarea pierderilor sau rănilor. În unele zone, accidentele de vehicule înscenate care înșală companiile de asigurări reprezintă o problemă în creștere. Alte domenii de fraudă în asigurări includ colectarea daunelor de la mai multe companii, lucrul în timp ce colectează plăți pentru invaliditate și raportarea înșelătoare a unui vehicul furat.
Departamentele de servicii sociale angajează în mod obișnuit un birou de fraudă pentru a investiga cazurile de fraudă de bunăstare. Aceste cazuri pot implica plăți pentru copiii care nu locuiesc în casă sau pentru copiii care nu sunt eligibili pentru asistență socială. Oamenii care își prezintă greșit veniturile sau capacitatea de a munci ar putea să comită fraude legate de șomaj. Securitatea socială și frauda cu handicap definesc alte forme de înșelăciune a agențiilor guvernamentale.
Frauda pe internet reprezintă o mare parte din escrocherii perpetuate de escroci care speră să acceseze informații personale. Oamenii care lucrează acasă devin adesea victimele escrocilor care își găsesc CV-urile online. Odată cu popularitatea serviciilor bancare online, a crescut numărul de trucuri concepute pentru a accesa conturile bancare. Multe bănci și companii de carduri de credit investesc în birouri de fraudă pentru a aborda aceste tipuri de infracțiuni.