Când o persoană se gândește să urmeze o carieră de consilier financiar, poate crede că jobul în sine este totul despre numere. El va afla în curând, totuși, că se pune mare accent și importanță pe literele care urmează numele său și pe cartea de vizită, în special pe cele care desemnează diferitele certificări de consilier financiar pe care le deține în prezent. Un consilier financiar poate deveni certificat într-o varietate de seturi de abilități bazate pe domeniul său individual de expertiză. Cele mai frecvente certificări căutate sunt Certified Financial Planner® (CFP®), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) și Chartered Life Underwriter (CLU).
Un consilier financiar care deține o certificare CFP® s-a dovedit a fi un specialist financiar complet, cu cunoștințe despre toate aspectele majore ale industriei financiare, în special nevoile individuale de planificare financiară. A absolvit cu succes și a promovat un examen, a dobândit nivelul necesar de experiență în industrie și a obținut studiile minime. De asemenea, i se cere să completeze cerințele de educație continuă și retestarea periodică pentru a-și menține certificarea de consilier financiar CFP® actuală și în stare bună.
Certificarea de consilier financiar CPA se acordă unei persoane care este specializată în domeniul contabilității și care a îndeplinit cerințele necesare de educație, experiență, licență și examen. Un CPA pregătește și depune declarații fiscale, precum și efectuează controale fiscale ulterioare, fie pentru persoane fizice, fie pentru companii. O persoană care a fost deja desemnată CPA va solicita uneori și o certificare de consilier financiar ca Specialist în finanțe personale (PFS), arătându-și înțelegerea planificării financiare personale, precum și a impozitelor.
O certificare CFA de consilier financiar este acordată unei persoane care a promovat cu succes trei examene de certificare după ce a obținut trei ani de experiență contabilă relevantă. Certificarea este concepută pentru a transmite o înțelegere extinsă a procedurilor contabile, precum și a managementului portofoliului și a analizei investițiilor. Multe persoane care dețin o certificare CFA vor deține și o desemnare Chartered Investment Counselor (CIC). Această certificare suplimentară de consilier financiar arată că persoana respectivă a demonstrat o înțelegere mai detaliată a standardelor și practicilor de gestionare a portofoliului decât este cerut de CFA.
Certificarile CLU sunt acordate unei persoane care se concentrează pe aspectele economice ale diferitelor polițe de asigurare și beneficii. Acesta implică o combinație de programe de studiu și o serie extinsă de examinări. Un consilier financiar certificat de CLU este echipat pentru a se ocupa de o gamă largă de subiecte, inclusiv planificarea patrimoniului, asigurările de viață și de sănătate, planificarea pensionării și managementul investițiilor. Certificarile CLU sunt adesea necesare pentru persoanele care caută de lucru în industria asigurărilor care se vor ocupa de aspectele financiare ale industriei.