Contul wrap este un tip special de structură de cont de investiții care poate exista între un investitor și un dealer sau broker autorizat. În esență, contul wrap oferă administratorului contului autorizația deplină de a acționa în numele investitorului. Aceasta înseamnă că contul wrap creează o situație în care un brokeraj poate iniția tranzacții în numele investitorului fără a fi nevoie de o consultare prealabilă.
Conturile Wrap necesită autorizație scrisă din partea investitorului pentru a deveni funcționale. În general, termenii unui cont wrap vor oferi acoperire pentru toate sarcinile standard și obișnuite care sunt necesare pentru gestionarea portofoliului de investiții. Casele de brokeraj care oferă investitorilor opțiunea contului de închidere vor asigura toate funcțiile administrative și de management pentru o rată fixă. În plus, rata forfetară va înlocui și eliberarea de comisioane pentru tranzacții, precum și eliminarea taxelor individuale de servicii.
Contul Wrap individual este gestionat separat de toate celelalte conturi Wrap în vigoare în prezent la firmă. Pentru a se asigura că portofoliul este gestionat eficient, brokerajul va utiliza cel mai probabil ceea ce este cunoscut sub numele de portofoliu model. În esență, modelul este un profil care este suficient de asemănător cu portofoliul de investitor individual, încât va ajuta la menținerea brokerajului la curent cu tranzacțiile care pot fi în interesul investitorului care este înscris în programul de taxe de wrap.
În general, această abordare a fondului de fonduri pentru gestionarea investițiilor este acoperită cu o taxă trimestrială sau anuală care poate fi debitată direct în portofoliu sau facturată separat investitorului. Multe case de brokeraj permit investitorilor să înființeze un cont wrap la începutul relației de lucru, precum și după ce a lucrat cu firma timp de un număr de ani. Pentru persoanele care sunt ocupate cu alte aspecte ale vieții, contul wrap poate fi modalitatea ideală de creștere a portofoliului de investiții, deoarece strategia implică utilizarea unor profesioniști înalt pregătiți pentru a gestiona investițiile.