Un fond de acțiuni cu venituri este un titlu sau un portofoliu compus dintr-un grup de acțiuni care plătesc dividende. Obiectivul investiției este de a crea un nivel consistent de venit curent asumându-și un risc cât mai mic. Fondul de capital de venit poate fi sub forma unui fond mutual sau a unui fond tranzacționat la bursă (ETF). Unii investitori pot alege să creeze un portofoliu personalizat.
Investitorul poate alege să creeze un fond de capitaluri proprii, selectând acțiuni care plătesc dividende. Portofoliul poate fi compus din acțiunile care plătesc cele mai mari dividende, sau investitorul poate alege acțiuni cu cea mai mare rată de creștere a dividendelor. Portofoliile combinate pot fi dezvoltate pentru a oferi obiectivele și scopurile optime de investiții.
Fondul axat pe venit selectează de obicei companii în care aprecierea capitalului nu este un obiectiv. În mod normal, acțiunile de creștere nu sunt selectate decât dacă se dorește o strategie duală, deoarece necesită o toleranță mai mare la risc din cauza volatilității mai mari. Fondurile mutuale și ETF-urile cu strategie dublă încearcă să obțină o apreciere a capitalului pe termen lung, oferind în același timp plăți consistente de dividende.
Investitorii conservatori preferă de obicei companiile mari, bine stabilite. Dividendele pot fi plătite lunar, trimestrial sau anual. Fondurile mutuale și ETF-urile oferă un prospect care include numele companiilor, strategia și un istoric de performanță.
Un fond de acțiuni cu venituri se concentrează pe acțiuni care sunt acțiuni. Alte tipuri de fonduri sunt mai diversificate. Fondurile de acțiuni pot fi interne sau internaționale, iar unele se pot concentra pe o anumită țară. Fondurile de specialitate se pot concentra pe o anumită industrie sau sector economic, în timp ce fondurile echilibrate încearcă să ofere siguranță cu venituri și apreciere a capitalului.
Fondurile diversificate investesc în diferite tipuri de valori mobiliare, cum ar fi acțiuni, acțiuni preferate și obligațiuni. Fiecare tip de fond mutual sau ETF are un obiectiv sau o strategie principală. Un manager de fond este responsabil de implementarea strategiei și a deciziilor de tranzacționare de portofoliu. Istoricul administratorului fondului poate fi la fel de important ca istoricul fondului.
Scopul creării sau investiției într-un fond de capitaluri proprii este în primul rând de a genera venituri din investiție. Alți factori pot influența investitorul să exploreze fonduri mai diversificate. Un fond axat pe veniturile din acțiuni care plătesc dividende oferă în mod normal o toleranță scăzută la risc cu un venit curent moderat.