Un bancher telefonic este un angajat al unei bănci sau al unei uniuni de credit care lucrează cu clienții băncii și potențialii clienți prin telefon. Atribuțiile bancherului telefonic variază între bănci, dar de obicei includ furnizarea de servicii de bază pentru clienți, asistarea clienților cu crearea conturilor și informarea clienților despre serviciile și produsele care le pot fi utile. De asemenea, bancherii telefonici vor îndruma clienții către alte divizii dacă circumstanțele lor impun ajutor mai specializat. Bancherii telefonici au de obicei o experiență în servicii pentru clienți sau vânzări telefonice înainte de a fi angajați pentru a furniza servicii bancare telefonice. Cei care au succes într-o poziție de nivel de intrare pot continua să facă activități de supraveghere sau, în funcție de acreditările lor, pot intra în alte domenii ale industriei bancare.
Mulți oameni depind de diferite tipuri de tehnologie pentru a îndeplini sarcinile bancare standard, cum ar fi verificarea soldurilor, confirmarea dacă un cec a fost încasat sau transferul de fonduri între conturi. În timp ce multe bănci au sisteme telefonice automate și site-uri web care pot furniza aceste informații fără a fi nevoie să vorbească cu o persoană în viață, dacă un client este confuz în legătură cu procesul sau se confruntă cu o problemă tehnică, un bancher telefonic îl poate ajuta pe client să rezolve situația. . De asemenea, bancherul telefonic poate răspunde la întrebările unui client despre politici și proceduri și poate ajuta la rezolvarea problemelor legate de contul unui client. În unele cazuri, un bancher telefonic poate fi, de asemenea, chemat să ofere asistență specială în situațiile în care un client a fost victima unei fraude sau a furtului. Bancherul poate lucra cu clientul pentru a închide și redeschide conturi, a anula cardurile de credit și de debit și poate lucra cu forțele de ordine pentru a pune capăt fraudei și a reține persoana sau persoanele responsabile.
Unii bancheri telefonici oferă consiliere financiară și bancară clienților băncilor. De exemplu, multe bănci oferă diferite tipuri de conturi curente și de economii, iar un bancher telefonic poate revizui istoricul clientului cu banca și poate face recomandări adecvate cu privire la contul care ar oferi cel mai mult beneficiu clientului. În plus, un bancher telefonic poate, de asemenea, să ofere informații despre oportunitățile de investiții oferite de bancă și chiar să asiste clientul în deschiderea și finanțarea unui cont de investiții. Clienții pot, de asemenea, să poată obține informații despre primirea de împrumuturi prin intermediul bancherilor telefonici, care îi pot ghida prin procesul de aplicare online sau pot oferi informații despre diferitele tipuri de împrumuturi disponibile.