Un bancher de prim rang este un membru al unei bănci comerciale sau de investiții care este responsabil pentru îndeplinirea mai multor sarcini diferite. Responsabilitatea principală a unui bancher de prim rang este să vândă produsele și serviciile băncii. Astfel de vânzări necesită consultarea clienților, examinarea și evaluarea nevoilor acestora în raport cu situația lor financiară și adaptarea produselor și serviciilor bancare la nevoile lor specifice. Un bancher de prim rang este, de asemenea, responsabil pentru a se asigura că toate politicile băncii sunt respectate în timpul acelor vânzări și tranzacții, precum și pentru îndeplinirea altor sarcini bancare care nu sunt legate de client. Aceste sarcini includ crearea, arhivarea și menținerea înregistrărilor și delegarea sarcinilor după cum este necesar.
În ierarhia unei bănci comerciale, un bancher de prim rang are mai multă responsabilitate și vechime decât un casier, dar nu este considerat parte a echipei de conducere a băncii. Poziția se concentrează pe vânzări și pe generarea de clienți potențiali pentru o gamă largă de produse și servicii bancare. Aceste produse și servicii includ conturi curente și de economii, certificate de depozit, conturi de fonduri de investiții și alte produse și servicii specifice fiecărei bănci. În general, un bancher de prim rang nu facilitează sau aprobă niciun tip de împrumut, deși, în unele cazuri, i se poate cere să genereze clienți potențiali pentru urmărire de către ofițerii de credite ai băncii.
Un bancher de prim rang trebuie să aibă un istoric bun de vânzări și să fie confortabil cu potențiali clienți din toate mediile sociale și economice. El sau ea trebuie să fie pe deplin la curent cu toate produsele și serviciile actuale și anterioare pentru a insufla încredere clienților. Abilitatea de a inspira încredere este una dintre cele mai importante calități pe care le poate poseda un bancher de prim rang, deoarece munca se învârte în jurul evaluării informațiilor financiare private și găsirea de soluții la probleme uneori dificile. De exemplu, dacă un client dorește să deschidă un cont de fond de investiții, dar nu are veniturile discreționare pentru a finanța în mod adecvat acel cont, bancherul trebuie să găsească o soluție de investiții care să se potrivească mai bine cu nevoile și abilitățile clientului.
Cerințele pentru a fi un premier bancher nu sunt extinse. În general, bancherul are nevoie de cel puțin un an de experiență într-o bancă ca casier sau funcționar sau experiență într-un domeniu orientat către clienți. Bancherul trebuie să posede, de asemenea, abilități verbale și scrise suficiente pentru a facilita o comunicare clară. De asemenea, este necesar un istoric al generării de clienți potențiali și al relațiilor cu clienții și clienții.