Este datoria unui planificator financiar să ofere sfaturi legate de finanțele personale, investiții și bani în general. Spre deosebire de brokerii de acțiuni și de alți profesioniști, un planificator financiar nu primește niciun fel de comision pentru sfatul său. În schimb, a plătit o taxă lunară, cum ar fi cea câștigată de un avocat sau un contabil.
Planificarea financiară nu înseamnă doar investiții. Dacă o persoană caută să câștige mulți bani într-un timp scurt, probabil că nu caută un planificator financiar. Scopul unui planificator financiar este pe termen mai lung, de a oferi sfaturi realiste pentru a menține o familie în siguranță, cu mult peste vârsta de pensionare. Un planificator financiar poate îndeplini mai multe roluri diferite, în funcție de licențele și certificările sale. De exemplu, dacă un planificator financiar dorește să vândă acțiuni sau asigurări, trebuie să treacă prin toate canalele legale adecvate pentru a face acest lucru.
Există cei care ar dori să solicite sfatul unui planificator financiar, dar sunt îngrijorați că vor renunța la controlul finanțelor lor către o altă persoană. Acest lucru nu ar putea fi mai departe de adevăr. Este treaba unui planificator financiar să ghideze, nu să preia controlul. Deși poate fi în interesul unei persoane să urmeze sfatul unui planificator financiar, acesta nu are nicio obligație să facă acest lucru. Un bun planificator financiar va lucra cu ceilalți consilieri profesioniști din viața ta pentru a deveni parte dintr-o echipă. Dacă solicitați în mod regulat sfatul avocaților și contabililor, planificatorul dvs. financiar va lucra, de asemenea, cu acești profesioniști pentru a vă menține interesele cele mai bune.
Dacă sunteți interesat să alegeți un planificator financiar, ar fi o idee bună să vă identificați mai întâi obiectivele și prioritățile pe termen lung. Începeți căutarea cerând recomandări prietenilor, colegilor și rudelor. Când aveți o listă de potențiali planificatori financiari, verificați-le acreditările. Căutați un profesionist cu experiență, care este certificat. Puteți verifica dacă există semne negre împotriva unui anumit planificator financiar prin Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Sunt online și ușor de găsit.
Nu uitați să întrebați potențialul dvs. planificator financiar despre background și experiență. Aflați despre școlarizare și angajarea anterioare. Nu vă fie teamă să cereți mai multe referințe. Când vine vorba de viitorul tău financiar, nu poți fi prea precaut, iar un planificator financiar de încredere va fi mai mult decât dispus să furnizeze astfel de informații.