O transmitere frauduloasă are loc atunci când cineva transferă o proprietate cu intenția de a frauda o altă persoană sau cu intenția de a împiedica, a întârzia sau a evita o datorie sau o obligație legală. În primul rând, apare atunci când un debitor încearcă să împiedice un creditor să acceseze activele debitorului. În acest caz, debitorul își poate transfera bunurile unui terț pentru a împiedica creditorul să folosească acele bunuri pentru a satisface creanțele restante. Transferul se face de obicei numai în nume, ceea ce înseamnă că debitorul nu intenționează să renunțe efectiv la proprietatea asupra bunului.
O transmitere frauduloasă poate avea loc cu privire la aproape orice tip de activ care poate fi utilizat pentru satisfacerea creanței unui creditor. De exemplu, cineva care transferă o casă sau o mașină unei terțe părți pentru a evita plata unui creditor poate fi acuzat de o transfer frauduloasă. În multe jurisdicții, totuși, creditorii nu pot ajunge la bunurile personale ale debitorului, cum ar fi mobilierul, vesela sau îmbrăcămintea.
De obicei, un creditor are recurs legal dacă poate dovedi că un debitor a comis un transfer fraudulos. Ca regulă generală, pentru a câștiga un proces de transmitere frauduloasă împotriva unui debitor, creditorul trebuie să dovedească trei elemente. În primul rând, creditorul trebuie de obicei să demonstreze că el sau ea are, de fapt, dreptul de a revendica activele. Cu alte cuvinte, debitorul trebuie să fi fost dator creditorului o datorie legitimă în momentul în care debitorul a transferat un bun către un terț.
În al doilea rând, creditorul trebuie de obicei să arate că debitorul a efectuat efectiv un transfer de proprietate către un terț. În sfârșit, creditorul trebuie să dovedească că debitorul a intenționat să-l fraudeze pe creditor în efectuarea transferului. Acest lucru poate fi dedus din circumstanțele din jurul transferului. De exemplu, transferul de active la o valoare semnificativ mai mică decât valoarea justă în numerar a activelor poate arăta intenția de a face activele indisponibile pentru un creditor. Alți factori pe care judecătorul sau juriul îi poate cântări în determinarea intenției sunt dacă transferul a fost făcut către o rudă a debitorului, dacă debitorul și-a menținut efectiv controlul asupra activului, dacă transferul a fost ascuns și dacă debitorul a devenit insolvabil ca urmare a transferului. .
Dacă un creditor este capabil să dovedească toate aceste elemente, un judecător sau un juriu va constata probabil că a avut loc o transferare frauduloasă. În mod normal, transportul este declarat nul. Acest lucru permite efectiv creditorului să urmărească colectarea bunului pentru a-și satisface creanțele față de debitor.