Contractele futures financiare sunt orice tip de contracte futures care sunt structurate cu cumpărarea sau vânzarea unui anumit tip de instrument financiar. De obicei, configurarea unui viitor financiar presupune aplicarea unei rate a dobânzii pe termen scurt,a sau STR. Deși nu este întotdeauna cazul, valoarea de piață a unui viitor financiar se va mișca, în general, într-o direcție care este în opoziție cu mișcarea actuală a ratelor dobânzilor predominante.
Există mai multe tipuri diferite de instrumente financiare care pot fi utilizate într-o strategie de investiții financiare viitoare. Certificatele de depozit sunt adesea în centrul investițiilor futures, la fel ca și obligațiunile de trezorerie. Monedele străine sunt, de asemenea, o opțiune populară pentru această strategie. În toate încarnările, instrumentele folosite ca bază pentru contractul futures vor include o anumită dată viitoare și un anumit preț care va guverna cumpărarea sau vânzarea. De obicei, data va fi pentru ceva timp în următoarele douăsprezece luni, mai des între trei și șase luni.
Cu o planificare și o proiecție adecvată, investitorii pot câștiga un profit decent utilizând o abordare financiară viitoare. De exemplu, dacă un anumit tip de monedă străină este instrumentul financiar ales, investitorul va dori să proiecteze mișcarea viitoare a monedei respective într-o anumită perioadă de timp și să identifice o dată viitoare care este ideală pentru finalizarea achiziției sau vânzării. Determinarea prețului care este probabil să beneficieze investitorul depinde în mare măsură de modul în care se așteaptă să performeze moneda în perioada dintre data curentă și data viitoare. Presupunând că investitorul evaluează corect condițiile pieței, iar moneda funcționează conform proiectării, investitorul exercită opțiunea de a cumpăra sau de a vinde la data viitoare, folosind prețul specificat și este poziționat să beneficieze de acea tranzacție.
Ca și în cazul oricărui tip de abordare investițională, a merge cu o schemă de viitor financiar nu este lipsită de un anumit grad de risc. În timp ce utilizarea instrumentelor care au o rată de volatilitate relativ scăzută, cum ar fi certificatele de depozit, ajută la minimizarea riscului într-o oarecare măsură, există întotdeauna posibilitatea apariției unor evenimente neprevăzute în economia generală sau pe piață care au un efect negativ asupra rezultatul contractului futures. Actele naturale, precum și schimbările politice neprevăzute, sunt două exemple de factori care pot apărea brusc și pot modifica cursul investiției. Din acest motiv, investitorul inteligent echilibrează implicarea sa în contracte futures cu alte oportunități de investiții care pot ajuta la compensarea oricăror pierderi suferite din cauza acestor circumstanțe neprevăzute și la protejarea integrității portofoliului de investiții.