O bancă de investiții cu capital de risc este o instituție de creditare specializată în a ajuta la finanțarea afacerilor înființate cu potențialul de a câștiga o mulțime de bani. Aceste bănci sunt una dintre puținele opțiuni pentru întreprinderi riscante, deoarece băncile tradiționale oferă rareori împrumuturi firmelor nou-înființate. Băncile au departamente interne dedicate evaluării perspectivelor unui antreprenor și determinării potențialei rentabilitate a investiției. Aceste bănci lucrează cu start-up-uri individuale și cu firme de capital de risc care au nevoie de finanțare suplimentară. Băncile de investiții nu se ocupă doar de capitalul de risc, dar subvenționează aceste investiții riscante cu oferte mai tradiționale.
În multe cazuri, o bancă tradițională va refuza unui antreprenor banii necesari pentru a obține o afacere finanțată corespunzător. Acest lucru poate proveni din lipsa noului fondator de afaceri de experiență anterioară în afaceri sau, în multe cazuri, din faptul că produsul sau serviciul este doar în stadiul de prototip. O bancă de investiții cu capital de risc este educată în ceea ce privește riscul noilor afaceri și este specializată în acordarea de împrumuturi acestor perspective mai puțin previzibile.
Evaluarea riscului clienților potențiali este o parte majoră a ceea ce face o bancă de investiții cu capital de risc. Aceste organizații decid cum să acorde fonduri de capital de risc analizând propunerile și comparând riscul și recompensa pe baza unor noi companii similare. Aceste bănci înțeleg riscul ridicat asociat cu capitalul de risc, dar este posibil să nu acorde un împrumut dacă se consideră că proiectul este prea riscant și este puțin probabil să obțină profit. Proiectelor de pornire considerate demne li se acordă finanțare și se așteaptă să ramburseze împrumutul cu dobândă într-un anumit interval de timp.
Inventatorii individuali și întreprinderile nou-înființate vin adesea direct la o bancă de investiții cu capital de risc pentru a căuta finanțare. Aceasta este o modalitate simplă de a plăti pentru un proiect, în loc de a căuta investitori individuali care ar putea solicita controlul parțial al afacerii. Firmele de capital de risc solicită adesea aceste bănci, totuși, dacă sunt necesare fonduri suplimentare în afara celor rezervate deja firma pentru proiectele de pornire.
Deoarece furnizarea de bani noilor afaceri este un astfel de risc, o bancă de investiții cu capital de risc va subvenționa adesea aceste împrumuturi cu oferte mai sigure. Investițiile în imobiliare, private equity și consiliere financiară sunt trei moduri prin care aceste bănci asigură un flux constant de venituri pentru a finanța oportunități de capital de risc. Aceste fluxuri alternative de venituri nu sunt necesare pentru toate băncile, dar este rar să găsești o instituție de creditare care să se concentreze exclusiv pe capitalul de risc.