Un angrosist extern comercializează fonduri mutuale, anuități, polițe de asigurare de viață și alte tipuri de produse de investiții preambalate. Principalele firme de investiții angajează mai mulți angrosisti, fiecare dintre care este responsabil de gestionarea activităților de marketing într-o anumită regiune. Angrosiştii încearcă să dezvolte şi să îmbunătăţească relaţiile de afaceri cu firmele de brokeraj care vând produse de investiţii, precum şi cu agenţi independenţi care sunt autorizaţi să vândă valori mobiliare.
De obicei, un angrosist extern este repartizat unei anumite linii de produse, ceea ce înseamnă că într-o anumită regiune o singură firmă poate angaja un angrosist pentru a promova fonduri mutuale și altul pentru a comercializa anuități. Directorii de marketing creează prospecte de fond și materiale publicitare pentru fiecare produs, dar angrosismul trebuie să producă materiale de instruire și fișe informative pentru a completa aceste materiale. Fișele informative conțin în mod obișnuit informații cheie, cum ar fi comisioanele de achiziție, randamentele anului precedent și detaliile titlurilor pe care le conține un fond sau o anuitate. Majoritatea firmelor de investiții au o gamă largă de produse, iar angrosismul extern trebuie să decidă ce produse să promoveze în mod activ, deoarece reprezentanții investițiilor preferă adesea să vândă un număr mic de fonduri.
În majoritatea cazurilor, un angrosist extern lucrează alături de un angrosist intern. Cel din urmă are sediul într-un birou, în timp ce primul își petrece cea mai mare parte a timpului călătorind și întâlnind clienți. În mod normal, angrosismul intern contactează partenerii de afaceri existenți și clienții potențiali și face aranjamente pentru ca angrostul extern să aibă întâlniri în persoană cu aceste grupuri sau persoane. Într-o singură zi, angrosistului extern i se poate cere să facă prezentări către mai multe grupuri de clienți.
În timpul unei prezentări de vânzări, angrosiştii explică caracteristicile cheie şi beneficiile anumitor fonduri de investiţii. Prospectele fondului și fișele informative sunt oferite reprezentanților de vânzări care participă la prezentare și acestor persoane li se oferă posibilitatea de a adresa angrosistului întrebări despre fonduri și produse la sfârșitul sesiunii. Reprezentanții care sunt interesați de produse pot comanda copii suplimentare ale materialelor de vânzare prin angrosist. Dacă reprezentanții nu sunt impresionați de un anumit produs, atunci comerciantul cu ridicata poate face o altă prezentare care implică un alt fond.
Legile privind valorile mobiliare din majoritatea țărilor înseamnă că angrosistii trebuie să aibă licență pentru a vinde valori mobiliare și multe dintre aceste persoane dețin și licențe de asigurare. În unele cazuri, un angrosist poate organiza o întâlnire comună cu un reprezentant de vânzări în timpul căreia vânzătorul încearcă să vândă produse unui client. De obicei, angrosiştii primesc comision ori de câte ori un reprezentant vinde un produs, astfel încât ambele părţi să aibă un stimulent pentru a se asigura că întâlnirile de vânzări au succes.