Un specialist în finanțare localizează și asigură surse de finanțare pentru clienți. Acestea pot include granturi, împrumuturi și alte forme de asistență financiară pentru activități, de la restaurarea zonelor umede până la plata pentru facultate. Unii specialiști în finanțare lucrează ca liber profesioniști, în timp ce alții reprezintă organizații specifice sau lucrează pentru firme de consultanță care oferă o gamă largă de servicii clienților lor. O diplomă în finanțe sau un domeniu similar poate fi necesară pentru unele poziții, împreună cu experiența într-o anumită industrie.
Specialiștii în finanțare încep prin a se întâlni cu clienții pentru a determina natura nevoilor acestora și orice limitări. O companie care caută finanțare pentru extinderea operațiunilor, de exemplu, ar putea vorbi despre ce vrea să facă și câți bani vor fi necesari. Pot fi discutate și termenele limită, pentru a oferi informații despre momentul în care trebuie să sosească finanțarea pentru a satisface nevoile clientului. Aceste informații îl ajută pe specialistul în finanțare să determine care oportunități sunt cele mai potrivite.
Cu aceste informații, specialistul în finanțare poate elabora o listă de posibile opțiuni de finanțare și le poate explora pentru client. În cadrul întâlnirilor ulterioare, specialistul poate oferi informații despre tipurile de finanțare disponibile și despre procesul de acces. Aceasta poate include completarea cererilor, participarea la interviuri și generarea de documentație pentru a susține o cerere. Specialiștii în finanțare pot discuta, de asemenea, măsurile pe care clientul le-ar putea lua pentru a crește eligibilitatea, cum ar fi construirea unei instalații ecologice pentru a accesa fondurile alocate pentru eforturi sustenabile.
Pe măsură ce specialistul și clientul identifică finanțarea pentru care doresc să solicite, următoarea fază poate începe. Aceasta implică completarea unei cereri și furnizarea de informații justificative pentru a crește probabilitatea de a obține fonduri. Concurența pentru granturi în special poate fi foarte intensă și poate fi necesar un specialist în finanțare calificat pentru o cerere de succes. Specialiștii își țin clienții la curent cu starea cererii și alte detalii, astfel încât să poată lua decizii cu privire la modul de a proceda.
Familiarizarea cu industria poate fi importantă, deoarece specialistul în finanțare trebuie să înțeleagă ce face clientul și ce tipuri de bariere ar putea apărea. Persoanele care oferă consultații cu privire la finanțarea colegiilor și universităților, de exemplu, trebuie să cunoască tipurile de fonduri disponibile, costurile de școlarizare și limitările privind modul în care pot fi cheltuiți banii granturilor. Ei furnizează informații clienților pentru a-i ajuta să decidă ce fonduri să urmărească și cum să le folosească. De asemenea, poate ajuta să existe legături în industrie, deoarece acest lucru poate ajuta specialiștii în finanțare să identifice oportunități care nu sunt puse la dispoziție publicului larg.