Software-ul de combatere a spălării banilor (software AML) este un software care poate detecta practicile de spălare a banilor și poate genera imediat un raport pentru a fi examinat de o persoană pentru a vedea dacă practicile sunt legale sau ilegale. Pentru instituțiile juridice și financiare, deținerea unui pachet software pentru combaterea spălării banilor este esențială pentru a se asigura că nu există clienți care comit infracțiuni de spălare a banilor. Cel mai bun software de combatere a spălării banilor va avea studii de caz care afișează eficacitatea software-ului, se va baza pe o varietate de factori de risc, va alerta angajații imediat când există un risc și va menține o listă de supraveghere actualizată constant a companiilor și a oamenilor.
Unele software sunt eficiente prin propriul merit, dar nu este cazul software-ului anti-spălare a banilor. Un studiu de caz va arăta un caz, sau mai multe cazuri, în care software-ul AML a fost implementat unei instituții financiare, cum ar fi o bancă, și va afișa dacă software-ul a fost eficient în determinarea riscului. Fără un studiu de caz eficient, poate fi dificil să se determine dacă software-ul este capabil să recunoască activitățile de spălare a banilor înainte ca acestea să dăuneze companiei.
Majoritatea programelor de combatere a spălării banilor sunt programate pentru a verifica achiziții de 10,000 USD sau mai mult, deoarece achizițiile de această dimensiune trebuie raportate. Spălatorii avansați de bani înțeleg această practică și creează modalități de a rezolva această raportare. Cel mai bun software AML va fi capabil să recunoască o varietate de factori de risc, cheltuieli suspecte și tendințe de depunere pentru a găsi persoane care spălă bani. Software-ul care poate recunoaște doar câțiva factori de risc va crește șansele ca o afacere să fie afectată de spălarea banilor.
Dacă există doar câțiva clienți de care să vă faceți griji, atunci poate fi ușor pentru angajați să verifice fiecare persoană atunci când factorii de risc ating un nivel periculos. Acesta este rareori cazul, iar majoritatea companiilor care au nevoie de software pentru combaterea spălării banilor au mii de clienți sau mai mulți. A avea un software AML care generează un raport și alertează imediat angajații atunci când un client devine un risc este mai bine decât un program care detectează riscul, dar nu oferă nicio alertă până când nu este solicitat de către angajatul unei companii.
Infractorii recidivanti de spălare a banilor sunt, în general, plasați pe o listă de supraveghere, astfel încât alte instituții să știe la cine să aibă grijă. Păstrarea acestei liste la îndemână va facilita oprirea acestor infractori și va ajuta o companie să știe pe cine să urmărească. Software-ul de combatere a spălării banilor care actualizează automat lista respectivă este probabil cea mai bună alegere.