Pentru investitorul de retail, software-ul pentru instrumente derivate este furnizat sub formă de programe futures și opțiuni. Programele sunt foarte variate și pot fi legate de analiză, strategie și cercetare de piață. Derivatele se bazează pe performanța unui activ suport, astfel încât programele software legate de acțiuni și mărfuri ar putea fi, de asemenea, utile. Comercianții care caută cel mai bun software pentru instrumente derivate trebuie să decidă ce active vor fi tranzacționate și dacă instrumentul financiar utilizat va fi futures sau opțiuni.
Capitalul investițional inițial necesar pentru tranzacționarea futures poate depăși cerințele de capital pentru tranzacționarea cu opțiuni. Contractele futures se ocupă de obicei cu cantități mari de mărfuri, deși sunt disponibile mini și micro contracte pentru unele mărfuri. Sunt disponibile și opțiuni pentru futures, dar aceste contracte sunt relativ scumpe. Opțiunile pentru acțiuni, indici și fonduri tranzacționate la bursă (ETF) ar putea fi o alegere mai economică pentru investitorul de retail.
Software-urile derivate pentru contracte futures pot include software de tranzacționare cu spread. Software-ul poate urmări performanța istorică a spread-urilor sau poate detecta oportunitățile curente de tranzacționare cu spread. Cele mai bune spread-uri preconfigurate și multe sisteme de tranzacționare spread sunt accesibile online. Software-ul Futures dezvoltat pentru tranzacționarea rapoartelor Commitment of Traders (COT) cercetează și analizează aceste rapoarte și oferă sisteme de tranzacționare adecvate.
Programele software de tranzacționare futures ar putea fi orientate spre graficarea și urmărirea mărfurilor. Mărfurile sunt activele de bază ale contractelor futures. Software-ul pentru instrumente derivate pentru contracte futures poate grafica, analiza și, eventual, prognoza mișcările viitoare ale prețurilor mărfurilor. Cele mai bune produse software folosesc fluxuri de date precise și folosesc cei mai avansați indicatori disponibili.
Software-ul de tranzacționare a opțiunilor online este furnizat de brokerii de opțiuni și de furnizori terți independenți. Unele programe sunt specializate în găsirea oportunităților actuale, iar altele se concentrează pe dezvoltarea strategiei. Câteva programe software derivate ar putea fi o soluție totală. Majoritatea brokerilor de opțiuni oferă software gratuit clienților lor, iar multe dintre aceste pachete de software derivate sunt superioare programelor care trebuie achiziționate.
Tranzacționarea opțiunilor necesită software specializat pentru a determina dacă opțiunile au un preț corect. Cel mai bun software pentru instrumente derivate va include un model de preț teoretic. Mulți brokeri de opțiuni oferă software care indică cea mai bună strategie de opțiune de utilizat în diferite circumstanțe. Strategia selectată poate fi apoi vizualizată într-un program care calculează diferite rezultate și probabilități. Graficele de profit/pierdere estimate pot fi vizualizate în programele mai bune.
Unele programe software sunt mai bune decât altele la anumite sarcini. Investitorul poate alege să folosească diferite programe pentru a îndeplini diferite sarcini. De exemplu, brokerul de opțiuni ar putea oferi lanțuri de opțiuni superioare și analize ale grecilor, dar interfața grafică poate să nu fie la egalitate. În acest caz, comerciantul de opțiuni ar putea dori să angajeze serviciile unei terțe părți.
Unele programe software derivate sunt foarte scumpe, iar altele sunt gratuite. Este posibil ca costul programului să nu aibă legătură cu valoarea software-ului. Comerciantul ar trebui să investigheze software-ul disponibil și aplicabil activelor și derivatelor tranzacționate. Nu este recomandată intrarea în domeniul tranzacționării cu instrumente financiare derivate fără ajutorul unui software de calitate pentru instrumente derivate.
De asemenea, este disponibil un software de nivel instituțional pentru evaluarea și gestionarea instrumentelor financiare derivate. Acest tip de software oferă o soluție cuprinzătoare pentru tranzacționarea de la bază până la cele mai complexe derivate. Aceste programe sunt foarte tehnice și costisitoare, punându-le la îndemâna investitorului mediu de retail. Acest tip de software este furnizat în principal băncilor și consilierilor financiari.