Căutarea pe Internet pentru recenzii și comparații ar trebui să fie primul pas în alegerea software-ului pentru fonduri mutuale. Indiferent dacă sunteți un investitor sau un broker, software-ul pentru fonduri mutuale ar trebui să aibă câteva caracteristici cheie, inclusiv accesibilitate, acuratețe și adaptabilitate. Aceste considerații au niveluri diferite de importanță, în funcție de rolul tău de consilier sau investitor. Dacă sunteți consilier, alegerea dvs. de software pentru fonduri mutuale trebuie să vă mulțumească și clienților.
Accesibilitatea pentru investitor sau consilier înseamnă pur și simplu posibilitatea de a accesa și de a citi informațiile. Monitorizarea fondului mutual de pensii este mai ușoară cu un afișaj clar și neaglomerat. Este necesară și capacitatea de a accesa datele despre fonduri în timp real. Pentru consilier, accesibilitatea trebuie să combine aceste caracteristici într-un mod care să permită accesul clienților dvs. conectându-vă la site-ul dvs. web sau la server.
Precizia este probabil mai importantă pentru consilier decât pentru investitor. În timp ce investitorii ar putea dori să se asigure că primesc informații corecte despre investiția lor, consilierii trebuie să fie siguri că software-ul pentru fondul mutual pe care îl folosesc este corect în toate fazele de funcționare. Rapoartele, cifrele și știrile de ultimă oră afectează toate recomandările consilierului către clientul său. Responsabilitatea fiduciară o cere.
Există multe tipuri de fonduri: fondul mutual echilibrat și diversificat, fondul mutual fără sarcină și fondul mutual cu randament ridicat, pentru a numi doar câteva. Capacitatea software-ului pentru fonduri mutuale de a recalcula și reconfigura un portofoliu pe baza nevoilor sau preferințelor în schimbare este vitală atât pentru consilier, cât și pentru investitor. Ambele își doresc capacitatea de a prognoza rezultate diferite ale investițiilor prin schimbarea fondurilor sau realocarea activelor. Acest lucru este valabil mai ales atunci când luăm în considerare consecințele fiscale ale fondurilor mutuale.
Un investitor ocazional cu doar unul sau două fonduri în portofoliu poate face bine, probabil, folosind serviciile de monitorizare disponibile pe multe site-uri ale motoarelor de căutare. Deși sunt flexibile, acuratețea lor este limitată, deoarece se actualizează doar o dată pe zi. Pentru investitorul mai agresiv, software-ul mai avansat este disponibil prin diverși brokeri sau consilieri. Există, desigur, programe de sine stătătoare disponibile pentru cumpărare prin Internet.
În calitate de consilier, ar trebui să vă evaluați alegerea software-ului pentru fonduri mutuale atât din perspectiva dvs., cât și a clientului dvs., dar confortul și ușurința clienților dvs. în utilizarea interfeței ar trebui să fie preocuparea dvs. principală. Întrebări despre ce folosesc alți consilieri și citirea recenziilor pachetelor software vă va ajuta să vă restrângeți opțiunile. Din fericire, majoritatea pachetelor de software pentru fonduri mutuale oferă o probă gratuită care vă va permite să experimentați prima mână a utilizării suitei.