Este relativ ușor să deschizi un cont bancar elvețian și nu trebuie să fii bogat sau să ai un motiv să-ți ascunzi banii pentru a face acest lucru. În esență, legile elvețiene au o cerință majoră pentru cei care doresc să deschidă un cont bancar elvețian: un titular de cont trebuie să aibă cel puțin 18 ani. Pe lângă această lege, nu există multe alte reglementări, iar o persoană poate deschide un cont bancar elvețian folosind aproape orice tip de monedă, inclusiv dolari americani, euro, franci elvețieni și altele. În multe cazuri, nu există nici măcar un depozit minim de deschidere specific. Cu toate acestea, acest lucru poate varia în funcție de regulile băncii, la fel ca și soldul minim necesar pentru a menține contul deschis.
În cele mai multe cazuri, o cerere de deschidere a unui cont bancar elvețian va fi procesată și acceptată fără probleme. Cu toate acestea, băncile elvețiene pot respinge cererile deoarece originea banilor care urmează să fie depuși este cumva suspectă sau pare neclară. O cerere poate fi, de asemenea, respinsă dacă originea banilor încalcă reglementările stabilite de legile elvețiene. De exemplu, există reglementări stricte pentru a preveni spălarea banilor și alte scheme care sunt ilegale în conformitate cu legile Elveției, precum și ale multor alte țări.
Poate fi cel mai ușor să deschideți personal un cont bancar elvețian. Cu toate acestea, există multe bănci elvețiene care permit oamenilor să deschidă conturi prin poștă sau fax. Există chiar și unele companii care lucrează pentru a-i ajuta pe alții să-și creeze conturi bancare elvețiene de la distanță.
Pentru a deschide un cont bancar elvețian, vi se poate cere să furnizați copii autentice ale documentelor oficiale. Această cerință este de obicei pentru a dovedi originea banilor și identitatea dumneavoastră. De exemplu, vi se poate cere să furnizați copii ale pașaportului, precum și dovada ocupației dvs., cum ar fi declarația fiscală sau licența profesională. De asemenea, vi se poate cere să furnizați dovada de unde ați obținut banii pe care îi depuneți, dacă nu de la locul de muncă. De exemplu, o astfel de dovadă ar putea include documente care detaliază vânzarea proprietății sau câștigurile de la loterie; va trebui, de asemenea, să dovediți data nașterii și adresa dumneavoastră oficială.
Dacă alegeți să deschideți un cont bancar elvețian prin poștă, cererea de care aveți nevoie vă va fi trimisă și va trebui să o trimiteți înapoi prin poștă, împreună cu copii ale documentelor necesare. De asemenea, trebuie să semnați cererea. Dacă vă deschideți personal contul bancar, va trebui totuși să semnați cererea și să vă furnizați documentele; vi se poate cere, de asemenea, să prezentați o copie certificată a pașaportului dvs. care are o apostilă, care este un sigiliu de autentificare. De obicei, apostilele pot fi obținute de la notarii publici. Deși majoritatea băncilor din Statele Unite acceptă un permis de conducere ca identificare, acesta nu este cazul băncilor elvețiene; va trebui să furnizați o copie autentică a pașaportului.