Un Certified Financial Planner™ (CFP) își ajută clienții să-și planifice viitorul financiar, ajutându-și la planificarea pensionării, obținând cea mai bună asigurare pentru anumite situații și evaluând obiectivele financiare. Postul cuprinde o varietate de sarcini care variază de la pregătirea unui plan financiar inițial până la realizarea și monitorizarea planului. Natura jobului înseamnă că un Certified Financial Planner™ își petrece o mare parte din job lucrând cu publicul. Pentru a deveni Certified Financial Planner™, va trebui să obțineți o diplomă de licență, să urmați un curs CFP aprobat, să promovați examenul de certificare și să aveți trei ani de experiență în planificare financiară.
Veți avea nevoie de o diplomă de licență și, de asemenea, va trebui să urmați un program CFP la un colegiu înregistrat de Certified Financial Planner™ Board pentru a deveni Certified Financial Planner™. Un astfel de program constă de obicei din cinci sau șase cursuri care acoperă corpul de cunoștințe pentru examen, inclusiv investiții, planificare patrimonială, beneficii angajaților, procese de planificare financiară și planificare fiscală. Cei care dețin grade sau certificări superioare specifice li se poate permite să susțină examenul de certificare fără acest program; cu toate acestea, va trebui să trimiteți foaia matricolă pentru a fi luat în considerare. Dacă decideți să nu obțineți o diplomă sau un certificat dintr-un program înregistrat, puteți susține în continuare examenul de certificare, dar va trebui să obțineți o diplomă sau o certificare acceptată înainte de a obține certificarea.
Dacă doriți să deveniți Certified Financial Planner™, veți susține în continuare examenul Certified Financial Planner™ care acoperă diverse domenii ale proceselor contabile, analiză financiară, economie, asigurări și drept comercial. Examenul vă cere să aplicați la diverse probleme lucrurile pe care le-ați învățat în studii. Va trebui să aplicați pentru examen și să plătiți o taxă, iar examenul se dă de obicei pe o perioadă de două zile.
După ce promovați examenul CFP, tot nu veți deveni Certified Financial Planner™ până când nu îndepliniți cerințele privind experiența. Veți avea nevoie de cel puțin trei ani de experiență de lucru cu normă întreagă în planificarea financiară și va trebui să trimiteți documentația experienței dvs. la Consiliul CFP. Această experiență poate veni fie înainte de a susține examenul inițial, fie după acesta, atâta timp cât îndeplinește cerințele minime de cel puțin trei ani. De asemenea, va trebui să fiți de acord cu un cod de etică. După ce obțineți certificarea, va trebui să aveți 30 de ore de educație continuă la fiecare doi ani pentru a vă menține statutul.