Private banking implică operațiuni bancare pentru persoane fizice cu active lichide de 1 milion USD sau mai mult. Serviciul bancar privat poate include lucruri precum consiliere în gestionarea averii, oportunități de conturi de economii cu dobândă ridicată, consiliere fiscală sau serviciu real de gestionare a averii. Dacă aspirați să deveniți un bancher privat, în general, veți avea nevoie de o diplomă universitară și o diplomă postuniversitară.
Obținerea unei diplome de licență în finanțe poate fi utilă dacă doriți să deveniți bancher privat. A avea cunoștințe de finanțe va fi util, deoarece investițiile și gestionarea banilor fac parte din ceea ce face un bancher privat. A avea cunoștințe de finanțe este, de asemenea, util, deoarece, în calitate de bancher privat, trebuie să poți avea discuții cu clienții pe acțiuni, obligațiuni și capital privat în procesul de consiliere.
Cererea pentru un loc de muncă în arena bancară va avea loc de obicei în ultimul semestru de facultate. Desigur, este posibil ca, în loc să aplici pentru un loc de muncă, să trebuiască mai întâi să aplici pentru un program de formare. De exemplu, la unele bănci mari, există programe speciale care antrenează persoane fizice pentru a deveni bancheri privați.
De asemenea, deși nu este absolut esențial, a avea un master în afaceri poate fi un atu. Masterul arată potențialilor angajatori că sunteți serios în scopul dvs. de a lucra în private banking. Aplicarea la un program de master în administrarea afacerilor (MBA) după doi ani de experiență de lucru este, în general, recomandată.
Din punct de vedere al carierei, cei care doresc să devină bancher privat pot alege să urmărească vânzări sau pot alege să urmărească investiții. Vânzările vor implica de obicei lucru prin telefon, stabilirea unei relații cu indivizii și vânzarea oricăror produse pe care banca le-ar putea oferi acelor persoane. Personalul de investiții va avea tendința de a se concentra pe alcătuirea planurilor de investiții și pe investirea banilor clienților.
Dacă vrei să devii un bancher privat, este important să ai abilități bune de comunicare orală și scrisă, deoarece îți vei petrece mult timp comunicând cu clienții. A avea capacitatea de a asculta și de a face observații perspicace poate fi, de asemenea, util în ceea ce privește determinarea nevoilor clienților. Este, de asemenea, important să poți păstra confidențialitatea informațiilor despre investiții. Salariile variază în funcție de cât de multă experiență are un bancher privat și de cât de mult succes are bancherul privat în atragerea de clienți sau în investirea banilor clienților. Desigur, dacă aveți abilități bune de vânzări sau abilități bune de investiții, o carieră în private banking poate fi profitabilă.