Un bancher de investiții privat este un reprezentant al unei instituții financiare sau al unei bănci de investiții, care lucrează cu companii private. El sau ea poate oferi companiei sau clientului consiliere referitoare la opțiunile de investiții și metodele de strângere de capital. Un bancher de investiții privat gestionează și portofoliul de investiții al companiei. Bancherii de investiții privați nu oferă împrumuturi și nu acceptă depozite de la publicul larg.
Un domeniu în care ar putea lucra un bancher de investiții privat este fuziunile și achizițiile. De exemplu, în cazul unei fuziuni, bancherul va încerca să găsească un cumpărător sau o companie ale cărei obiective strategice se potrivesc bine cu compania vândută. In cazul achizitiilor, in care compania incearca sa achizitioneze sau sa achizitioneze o alta companie, bancherul privat de investitii va urmari companii care sunt potrivite pentru ceea ce compania cauta sa cumpere.
Dacă o fuziune sau o achiziție este în vreun fel discutabilă, bancherul va oferi clientului sfaturi despre cea mai bună modalitate de a proceda. Odată ce o vânzare este făcută, el sau ea poate ajuta compania să-și restructureze finanțele pentru a fi mai viabilă. Un avantaj al plasamentului privat este că elimină orice bătăi de cap care sunt asociate cu o companie publică care este de vânzare.
Un bancher de investiții privat se ocupă și de tranzacții financiare mari, atât aranjarea, cât și negocierea acestora. El sau ea va lucra, de asemenea, pentru a rezolva eșecurile financiare sau deficitele bugetare în cadrul unei companii private. Acest tip de bancher poate sugera, de asemenea, întreprinderi financiare pe care să le întreprindă.
Pe lângă latura financiară a unei cariere în sectorul bancar de investiții private, mulți bancheri sunt implicați și în cercetare. Acest lucru ar putea implica studierea pieței și analizarea unor companii similare, deși acest lucru ar fi limitat la companiile deținute public din cauza disponibilității informațiilor lor financiare. Studierea documentelor financiare este o altă parte a cercetării unui bancher de investiții privat care i se poate cere să o completeze. Folosind cercetările dobândite, bancherul va scrie adesea rapoarte și va face recomandări clientului său pe baza rezultatelor cercetării.
A fi un bancher de investiții privat necesită abilități puternice de matematică, analitică și contabilitate. Uneori îi cere bancherului să lucreze bine în situații de înaltă presiune. În timp ce în unele cazuri o diplomă de licență este suficientă pentru a obține o poziție la o bancă de investiții privată, majoritatea bancherilor dețin diplome de master în administrarea afacerilor (MBA). Unele dintre cursurile necesare pentru a fi un bancher de investiții privat de succes includ cursuri de finanțe, statistică, contabilitate, economie și administrarea afacerilor.