Într-un sens general, un specialist financiar personal (PFS) este orice profesionist care oferă planificare financiară sau alte servicii financiare pentru persoane fizice. În Statele Unite, un Specialist Financiar Personal este, de asemenea, o desemnare disponibilă oricărui contabil public certificat (CPA) care aparține Institutului American de Conturi Publice Certificate (AICPA). Când CPA-urile obțin această certificare, își pot extinde practicile cu o gamă largă de servicii de planificare financiară. Pentru cei care au o diplomă de licență, modalitatea de a deveni un Specialist Financiar Personal implică licența CPA, apartenența la AICPA, finalizarea cursurilor de planificare financiară personală (PFP), câțiva ani de experiență în planificare financiară sau predare și un scor de trecere la Examenul PFP.
După ce un candidat CPA și-a finalizat studiile de licență cu accent pe contabilitate, el sau ea se poate pregăti și programa o dată pentru a susține examenul CPA. AICPA oferă tutoriale pe site-ul său web care explică cum este configurat examenul și cum se poate pregăti. Candidații care doresc să devină Specialist Financiar Personal pot găsi, de asemenea, exemple de teste care subliniază designul examenului formal.
Când candidații se înregistrează pentru a susține examenul CPA în SUA, ei trebuie să aleagă statul în care doresc să practice. Cerințele variază de la o parte a țării la alta, așa că candidații trebuie să fie siguri că vor fi autorizați corespunzător pentru zona în care locuiesc. Cu cererea de examen depusă și taxele plătite, candidații așteaptă aprobarea pentru a-și programa examenul. După ce un candidat promovează examenul CPA, el sau ea va fi autorizat să practice în statul ales de el.
Pentru a deveni un specialist financiar personal, un CPA licențiat trebuie să se alăture AICPA. Ca membru, candidatul PFS poate participa la Secția de planificare financiară personală a asociației și se poate înscrie la cursuri de pensie, investiții, asigurări și planificare patrimonială. Cursurile sunt oferite sub formă de seminarii live, seminarii web și studiu autonom. Candidații PFS au nevoie de un anumit număr de ore de educație PFP, care poate include cursuri aprobate la colegiile și universitățile locale.
Candidatul care dorește să devină un specialist financiar personal trebuie să acumuleze echivalentul a câteva mii de ore de experiență de afaceri sau de predare în planificarea financiară. Acest lucru echivalează cu aproximativ doi ani îndeplinirea sarcinilor unui PFS sau conducerea de cursuri pe diverse subiecte de planificare. Cu cerințele de educație și experiență îndeplinite, candidații PFS se pot înregistra și susține examenul PFS.
Examenul PFS include peste 200 de întrebări cu răspunsuri multiple. Aceste întrebări testează capacitatea candidatului de a aplica abilitățile de planificare financiară la întrebări specifice specifice și la întrebări de studiu de caz. Pentru a deveni un specialist financiar personal și a primi acreditările, candidații trebuie să finalizeze examenul PFS cu un punctaj de trecere.