Ένα ξύλινο υπόγειο είναι κατασκευασμένο από ξύλινους τοίχους αντί για φράξιμο από σκυρόδεμα ή χυμένο τσιμέντο. Μεγάλα επεξεργασμένα ξύλα χρησιμοποιούνται για τη στήριξη επεξεργασμένων ξύλινων σανίδων που σχηματίζουν τους τοίχους του υπογείου. Χρησιμοποιείται κυρίως στις βόρειες μεσοδυτικές Ηνωμένες Πολιτείες, το ξύλινο υπόγειο έχει αποδειχθεί ότι δίνει μεγάλο ανταγωνισμό στα υπόγεια τύπου τοιχοποιίας. Χρησιμοποιώντας μόνο ξυλεία επεξεργασμένης υπό πίεση, το τυπικό ξύλινο υπόγειο εκτιμάται ότι διαρκεί 100 χρόνια.
Όταν χτίζετε ένα σπίτι για να καθίσετε σε ένα ξύλινο υπόγειο, η αρχική προετοιμασία είναι η ίδια όπως όταν χρησιμοποιείτε ένα υπόγειο από σκυρόδεμα. Ανοίγεται η τρύπα του υπογείου και τοποθετούνται οι βάσεις. Με το στήριγμα ασφαλισμένο, τα μεγάλα ξύλα τοποθετούνται στη θέση τους. Οι πρώτες σειρές σανίδωσης καρφώνονται πάνω στα ξύλα για να τα βοηθήσουν να σταθούν στη θέση τους. Μόλις τοποθετηθεί το κύριο πλαίσιο του ξύλινου υπογείου, οι υπόλοιπες σανίδες καρφώνονται στη θέση τους, δημιουργώντας τους τοίχους του υπογείου. Οι σανίδες τοίχου είναι συνήθως σανίδες με γλώσσα σε αυλάκωση, που βοηθά στην αντοχή των τοίχων.
Αφού ολοκληρωθεί, το εξωτερικό του υπογείου από ξύλο βάφεται με στεγανωτική ουσία, η οποία καθιστά το υπόγειο στεγανό. Σε ψυχρά κλίματα, οι εσωτερικοί τοίχοι ενός ξύλινου υπογείου καλύπτονται με μόνωση από υαλοβάμβακα και στη συνέχεια τελειώνουν με ξηρό τοίχο ή λεπτό κόντρα πλακέ. Σε θερμότερα κλίματα, πολλοί ιδιοκτήτες σπιτιού επιλέγουν να στερεώσουν ξύλινα ράφια ανάμεσα στα ξύλα ενός ξύλινου υπογείου, παρέχοντας έτσι εύχρηστο αποθηκευτικό χώρο χωρίς να θυσιάζεται κανένας χώρος δαπέδου. Μια περιστασιακή επιθεώρηση για ζημιές από έντομα ή νερό είναι το μόνο που απαιτείται από τους τοίχους.
Σε ένα υγρό κλίμα, η σωστή αποστράγγιση κάτω και γύρω από το υπόγειο είναι κρίσιμη για την αποφυγή διαρροής νερού πέρα από τους ξύλινους τοίχους του υπογείου. Ένα λανθασμένα σχεδιασμένο σύστημα αποστράγγισης νερού που επιτρέπει τη συσσώρευση νερού στη βάση των τοίχων θα μπορούσε να οδηγήσει σε πρόβλημα νερού. Η τοποθέτηση αντλιών φρεατίων σε γωνίες υψηλής ροής του υπογείου μπορεί να αποτρέψει αυτό το ενδεχόμενο. Η επαναλαμβανόμενη διαρροή νερού μπορεί να αντιμετωπιστεί με την εφαρμογή στεγανοποιητικού υλικού στους εσωτερικούς τοίχους του υπογείου.
Ορισμένες ξύλινες κατασκευές υπογείου χρησιμοποιούνται με χώμα. Αυτό ονομάζεται συχνά “υπόγειο του Μίσιγκαν” λόγω της επικράτησης του σε αυτήν την πολιτεία των ΗΠΑ. Σε αυτόν τον τύπο υπογείου, συνήθως χύνονται πλάκες τσιμέντου για να τοποθετηθεί ένας φούρνος, ένας θερμαντήρας ζεστού νερού και άλλα εξαρτήματα στη δομή. Σε ορισμένες περιπτώσεις, οι ιδιοκτήτες σπιτιού επιλέγουν να χρησιμοποιούν μόνο τούβλα ή μπλοκ για να ενεργοποιήσουν τις συσκευές. Αυτός ο τύπος υπογείου λειτουργεί επίσης καλά για την αποθήκευση λαχανικών κατά τους χειμερινούς και καλοκαιρινούς μήνες.