Η χρηματοοικονομική μηχανική και η διαχείριση κινδύνων συνδέονται μεταξύ τους καθώς η μία έννοια χρησιμοποιείται ως λύση στο πρόβλημα που θέτει η άλλη. Οι εταιρείες επενδύσεων απασχολούν χρηματοοικονομικούς μηχανικούς ως τρόπο για να βοηθήσουν τις επιχειρήσεις και τους πελάτες τους να αποφύγουν τους κινδύνους της χρηματοπιστωτικής αγοράς. Αυτό επιτυγχάνεται γενικά μέσω της διαδικασίας ποσοτικής ανάλυσης, η οποία λαμβάνει διάφορα δεδομένα που συλλέγονται από τις τιμές της αγοράς και τις οικονομικές εκθέσεις της εταιρείας. Χρησιμοποιώντας σύνθετους μαθηματικούς τύπους, η έκθεση παρέχει μια πρόβλεψη για τις μελλοντικές επιδόσεις της αγοράς. Δεδομένου ότι αυτό είναι ένα τόσο κρίσιμο μέρος των επενδυτικών στρατηγικών στον σύγχρονο κόσμο, τα πανεπιστήμια και οι σχολές επιχειρήσεων έχουν αφιερώσει πολύ χρόνο στη διδασκαλία της χρηματοοικονομικής μηχανικής.
Οι τεχνολογικές εξελίξεις έχουν μεταμορφώσει τις επενδυτικές αγορές σε όλο τον κόσμο. Οι εταιρείες επενδύσεων που επιθυμούν να συμβαδίσουν με τους μεταβαλλόμενους καιρούς έχουν προσαρμοστεί στην πολυπλοκότητα της αγοράς χρησιμοποιώντας όλο και πιο προηγμένες τεχνικές για τη βελτίωση των κερδών για τους πελάτες τους. Μέρος αυτής της διαδικασίας περιλαμβάνει επίσης τον μετριασμό των κινδύνων που συνδέονται με τις μεγάλες επενδύσεις. Ως αποτέλεσμα, είναι συνήθως απαραίτητο για τη χρηματοοικονομική μηχανική και τη διαχείριση κινδύνου να αποτελούν μέρος ενός αποτελεσματικού επενδυτικού χαρτοφυλακίου.
Μεγάλο μέρος της κινητήριας δύναμης πίσω από τη χρηματοοικονομική μηχανική προέρχεται από την ποσοτική ανάλυση. Στην ουσία, αυτός ο τύπος ανάλυσης λειτουργεί σαν ένας μαθηματικός τύπος. Πληροφορίες, όπως τιμές μετοχών, επίπεδα εισοδήματος εταιρείας και άλλα σχετικά αριθμητικά σύνολα, εισάγονται σε διάφορες εξισώσεις. Η έξοδος είναι μια πρόβλεψη του τι θα συμβεί στο μέλλον. Η ποσοτική ανάλυση βασίζεται στην πεποίθηση ότι όλες οι ενέργειες της αγοράς βασίζονται σε προηγούμενα πρότυπα και, χρησιμοποιώντας την, οι επενδυτές μπορούν ιδανικά να αφαιρέσουν τον κίνδυνο από τη διαδικασία.
Μέρος του τρόπου με τον οποίο η χρηματοοικονομική μηχανική εξαλείφει τον κίνδυνο είναι η χρήση πολύπλοκων επενδυτικών τεχνικών όπως τα παράγωγα, τα οποία βασίζουν την αξία τους στην αξία των υποκείμενων μέσων και μπορούν να χρησιμοποιηθούν για την αντιστάθμιση του κινδύνου. Επιπλέον, η χρηματοοικονομική μηχανική μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την ανάπτυξη προγραμμάτων υπολογιστών που μπορούν να αντιδράσουν σε ευκαιρίες συναλλαγών πολύ γρήγορα. Το πλεονέκτημα που αποκτάται από τέτοιες συναλλαγές σε κλάσματα δευτερολέπτου μπορεί επίσης να βοηθήσει στη διαχείριση του κινδύνου.
Δεδομένου ότι η χρηματοοικονομική μηχανική και η διαχείριση κινδύνων αποτελούν τόσο μεγάλο μέρος της σύγχρονης επενδυτικής σκηνής, η ζήτηση για χρηματοοικονομικούς μηχανικούς έχει αυξηθεί πάρα πολύ. Ως αποτέλεσμα, πολλοί απόφοιτοι από σχολές διοίκησης επιχειρήσεων έχουν ισχυρό υπόβαθρο στα μαθηματικά και τον προγραμματισμό υπολογιστών ως απάντηση σε αυτή τη μεγάλη ζήτηση. Οι περισσότερες μεγάλες εταιρείες βασίζονται σε ειδικούς στην ποσοτική ανάλυση και οι χρηματοοικονομικοί μηχανικοί διαθέτουν ειδικά προσόντα για να εκτελέσουν αυτό το έργο. Οι ειδικοί στον τομέα με αποδεδειγμένο ιστορικό διαχείρισης κινδύνων μπορούν συχνά να έχουν μεγάλους μισθούς και να επιλέγουν μεταξύ ανταγωνιστικών εταιρειών.