Η διαχείριση χρηματοοικονομικού μάρκετινγκ είναι μια επιχειρηματική ιδέα που περιλαμβάνει την αποτελεσματική διαχείριση των πόρων ενός οργανισμού μέσω της χρήσης καθιερωμένων μικροοικονομικών και μακροοικονομικών παραγόντων σε σχέση με τον υπό εξέταση οργανισμό. Η διαδικασία διαχείρισης χρηματοοικονομικού μάρκετινγκ είναι ιδιαίτερα επωφελής για τις μεσαίες έως μεγάλες εταιρείες, ειδικά αυτές με πολλά χαρτοφυλάκια. Ακόμη και μικρές ή νεοσύστατες εταιρείες μπορούν να επωφεληθούν από την εφαρμογή της διαχείρισης χρηματοοικονομικού μάρκετινγκ, η οποία μπορεί να γίνει από την εσωτερική οικονομική ομάδα της εταιρείας ή από μια εξωτερική εταιρεία χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.
Το πρώτο βήμα προς την αποτελεσματική διαχείριση χρηματοοικονομικού μάρκετινγκ είναι η ανάλυση του προϊόντος ή των υπηρεσιών της εταιρείας σε σχέση με την αγορά. Αυτό σημαίνει ότι οι διευθυντές μάρκετινγκ θα πραγματοποιήσουν έρευνα αγοράς για να μάθουν πώς το προϊόν ανταποκρίνεται στην αγορά στο συγκεκριμένο επιχειρηματικό περιβάλλον. Η διοργάνωση ερευνών πελατών για να μάθετε τι πιστεύει η βάση καταναλωτών-στόχων για το προϊόν περιλαμβάνεται στην έρευνα. Οι διαχειριστές μπορούν επίσης να ορίσουν με σαφήνεια το κύριο δημογραφικό στοιχείο καταναλωτή για το προϊόν. Η γνώση που αποκτάται από μια τέτοια ανάλυση θα επιτρέψει στους διαχειριστές μάρκετινγκ να αναπτύξουν προφίλ για τους καταναλωτές, τα οποία θα χρησιμοποιηθούν για την ανάπτυξη άλλων προσπαθειών μάρκετινγκ που απευθύνονται ειδικά σε αυτούς.
Μόλις καθοριστεί η αγορά, η διαχείριση χρηματοοικονομικού μάρκετινγκ σημαίνει ότι τα αποτελέσματα θα συγκεντρωθούν και θα χρησιμοποιηθούν για τη διαμόρφωση αποτελεσματικών στρατηγικών μάρκετινγκ. Η ανάπτυξη μιας αποτελεσματικής στρατηγικής χρηματοοικονομικού μάρκετινγκ μπορεί να σημαίνει περαιτέρω ανάλυση των προϊόντων από τους ανταγωνιστές, προκειμένου να καταλήξουμε στη συγκεκριμένη στρατηγική μάρκετινγκ που πρέπει να εφαρμοστεί. Η γνώση των πελατών και των πληροφοριών για τα προϊόντα των ανταγωνιστών θα επιτρέψει στην εταιρεία να αποφασίσει εάν θα κάνει το δικό της προϊόν μοναδικό και θα το χρησιμοποιήσει ως οπτική γωνία μάρκετινγκ ή θα μειώσει το κόστος των προϊόντων της σε σχέση με αυτό των ανταγωνιστών.
Άλλα ζητήματα στη διαχείριση χρηματοοικονομικού μάρκετινγκ περιλαμβάνουν τομείς όπως οι επενδύσεις και οι στρατηγικές τόσο στην τοπική όσο και στη διεθνή αγορά. Όταν ένας οργανισμός προσπαθεί να επεκταθεί στις διεθνείς αγορές, μπορεί να προσλάβει τις υπηρεσίες μιας εταιρείας χρηματοοικονομικών υπηρεσιών για να τον βοηθήσει στον στρατηγικό οικονομικό σχεδιασμό του. Η επέκταση σε νέες αγορές είναι μια επένδυση κεφαλαίου που πραγματοποιούν οι εταιρείες με την ελπίδα να αποκτήσουν επαρκείς οικονομικές αποδόσεις. Ένας τρόπος διασφάλισης τέτοιων αποδόσεων είναι μέσω της διαχείρισης χρηματοοικονομικού μάρκετινγκ, η οποία χρησιμεύει για την αξιολόγηση της αγοράς καθώς και για την ανακάλυψη του καλύτερου τρόπου εισαγωγής του νεοεισερχόμενου στην αγορά. Αυτό είναι ιδιαίτερα ωφέλιμο όταν υπάρχουν άλλες εταιρείες που ασχολούνται με την παραγωγή παρόμοιων προϊόντων.