Μια επενδυτική ανάλυση είναι μια διαδικασία εξέτασης των δυνατοτήτων μιας επενδυτικής ευκαιρίας, δεδομένων των τρεχουσών και των προβλεπόμενων οικονομικών συνθηκών. Αυτή η διαδικασία αξιολόγησης συχνά επικεντρώνεται στην εξέταση της πιθανότητας για αυξήσεις και μειώσεις στην αξία της επένδυσης, την αναλογία των κερδών προς το ποσό των πόρων που απαιτούνται για την απόκτηση και τη διατήρηση της επένδυσης και πόσο καλά ταιριάζει η ευκαιρία με τους προσωπικούς οικονομικούς στόχους της ο επενδυτής. Ενώ ένας επενδυτής μπορεί να επιλέξει να πραγματοποιήσει αυτό το είδος ανάλυσης προσωπικά, πολλοί επιλέγουν να συνεργαστούν με έναν διαχειριστή κεφαλαίων ή έναν επενδυτικό σύμβουλο για να διασφαλίσουν την ακρίβεια της αξιολόγησης.
Υπάρχει μια σειρά από οφέλη από τη συμμετοχή στη διαδικασία ανάλυσης των επενδύσεων. Το ένα έχει να κάνει με την αποφυγή αγοράς περιουσιακών στοιχείων που δεν είναι πιθανό να παρέχουν το επίπεδο απόδοσης που ο επενδυτής θεωρεί επιθυμητό. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει παρακάμψεις επενδύσεων που είναι πιθανό να βιώσουν παρατεταμένες περιόδους ύφεσης, καθώς και ευκαιρίες που ενδέχεται να παρουσιάσουν κάποιο βαθμό ανάπτυξης, αλλά όχι αρκετές για να βοηθήσουν στην επίτευξη βραχυπρόθεσμων ή μακροπρόθεσμων επενδυτικών στόχων. Αποφεύγοντας λιγότερες από τις επιθυμητές επενδύσεις, είναι ευκολότερο για τον επενδυτή να εστιάσει την προσοχή του σε ευκαιρίες που είναι πιο πιθανό να είναι προς το συμφέρον του/της.
Η πραγματική διαδικασία διεξαγωγής μιας επενδυτικής ανάλυσης θα διαφέρει ελαφρώς από τον ένα τύπο ευκαιρίας στον άλλο. Στην περίπτωση των μετοχών και παρόμοιων τίτλων, η εξέταση της προηγούμενης απόδοσης αυτών των περιουσιακών στοιχείων και ο εντοπισμός του τρόπου με τον οποίο ανταποκρίθηκαν στις διαφορετικές τάσεις στην αγορά είναι πολύ σημαντική. Ταυτόχρονα, η ακριβής πρόβλεψη των επερχόμενων τάσεων της αγοράς είναι εξίσου σημαντική, καθώς αυτή η δραστηριότητα συχνά επηρεάζει τον τύπο της απόδοσης που δημιουργείται από έναν συγκεκριμένο τίτλο. Υποθέτοντας ότι ο βαθμός κινδύνου που σχετίζεται με μια δεδομένη μετοχή ή εμπόρευμα θεωρείται αποδεκτός από τον επενδυτή, η επενδυτική ανάλυση μπορεί να παρέχει όλες τις απαραίτητες πληροφορίες για τη λήψη μιας τεκμηριωμένης απόφασης σχετικά με την αγορά, τη διατήρηση ή την πώληση ενός συγκεκριμένου τίτλου.
Με τις επενδύσεις σε ακίνητα, ο στόχος είναι να κατανοηθεί η τρέχουσα αγοραία αξία του ακινήτου και ποιοι παράγοντες μπορεί να επηρεάσουν αυτήν την αξία στο μέλλον. Για παράδειγμα, η τοποθεσία του ακινήτου συχνά παίζει ρόλο στον καθορισμό του αν το ακίνητο θα εκτιμηθεί ή θα χάσει την αξία του με τα χρόνια. Η κατανόηση των παραγόντων που υποστήριζαν την τρέχουσα αξία στο παρελθόν και η σύγκριση αυτών των παραγόντων με τις προβλεπόμενες αλλαγές στην περιοχή θα διευκολύνει τη διεξαγωγή μιας αποτελεσματικής επενδυτικής ανάλυσης, επιτρέποντας στον επενδυτή να προσδιορίσει εάν η απόκτηση του ακινήτου είναι πιθανό να παράγει τα επιθυμητά αποτελέσματα.