Ο τίτλος «συνεργάτης χρηματοοικονομικής διαχείρισης» δίνεται σε έναν οικονομικό διευθυντή που εργάζεται υπό ανώτερο οικονομικό διευθυντή σε μια εταιρεία. Τα εργασιακά καθήκοντα ενός συνεργάτη οικονομικής διαχείρισης θα διαφέρουν ανάλογα με τη φύση του οργανισμού και τον ακριβή τίτλο που κατέχει. Οι οικονομικοί διαχειριστές απασχολούνται σε διάφορες θέσεις, όπως ελεγκτής, ταμίας, διαχειριστής πιστώσεων, διευθυντής υποκαταστήματος, διαχειριστής κινδύνου και διαχειριστής προϋπολογισμού, για να αναφέρουμε μερικές. Επιπλέον, οι οικονομικοί διευθυντές μπορούν να βρουν εργασία σε μια ποικιλία διαφορετικών ρυθμίσεων, όπως εταιρείες, τράπεζες, κρατικές υπηρεσίες και χρηματοπιστωτικές εταιρείες. Οι κύριες λειτουργίες ενός χρηματοοικονομικού διευθυντή είναι η παραγωγή οικονομικών αναφορών, η διαχείριση οικονομικών και ο σχεδιασμός επενδυτικών στρατηγικών.
Ένας συνεργάτης οικονομικής διαχείρισης που αποκτά εργασία ως ελεγκτής, διαχειριστής προϋπολογισμού, διαχειριστής μετρητών ή ταμίας μπορεί να αναμένει να προετοιμάσει οικονομικές αναφορές και να αναλύσει τα δεδομένα για να προγραμματίσει προϋπολογισμούς και να λάβει οικονομικές αποφάσεις για λογαριασμό του οργανισμού. Οι οικονομικοί διαχειριστές που εργάζονται ως διαχειριστές πίστωσης είναι υπεύθυνοι για τη λήψη κατευθυντήριων γραμμών για την πίστωση, την παρακολούθηση πιστωτικών λογαριασμών και την απόφαση πιστωτικών προϋπολογισμών. Οι συνεργάτες που εργάζονται στον τραπεζικό κλάδο ως διαχειριστές υποκαταστημάτων συνήθως χειρίζονται όλες τις πτυχές της λειτουργίας μιας τραπεζικής λειτουργίας, συμπεριλαμβανομένου του μάρκετινγκ καθώς και της εφαρμογής και της έγκρισης χρηματοοικονομικών προϊόντων και υπηρεσιών. Ένας συνεργάτης χρηματοοικονομικής διαχείρισης που εργάζεται ως διαχειριστής κινδύνου ή ασφαλιστικός διαχειριστής αναμένεται να αναπτύξει και να εφαρμόσει σχέδια για την ελαχιστοποίηση των κινδύνων που περιλαμβάνονται στις καθημερινές επιχειρηματικές συναλλαγές. Οι διεθνείς διαχειριστές χρηματοδότησης εκτελούν τα ίδια καθήκοντα αλλά διαδραματίζουν εξειδικευμένο ρόλο στις οικονομικές πτυχές που σχετίζονται με την παγκόσμια επέκταση.
Οι συνεργάτες χρηματοοικονομικής διαχείρισης αναμένεται να εργάζονται πολλές ώρες και να ενημερώνονται για τις νέες τεχνολογίες και τις εξελίξεις που σχετίζονται με τον τομέα της χρηματοδότησης. Πολλοί χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί προσφέρουν προγράμματα συνεχούς εκπαίδευσης που επιτρέπουν στους συνεργάτες να παρακολουθήσουν επιπλέον μεταπτυχιακά μαθήματα και να παρακολουθήσουν συνέδρια. Οι νόμοι και τα χρηματοοικονομικά προϊόντα αλλάζουν συνεχώς και οι επιτυχημένοι οικονομικοί διαχειριστές πρέπει να λάβουν μέτρα για να παραμείνουν μπροστά από τον ανταγωνισμό τους. Ο τομέας της χρηματοδότησης είναι ένας ανταγωνιστικός κλάδος και η αποτυχία να συμβαδίσει μπορεί να βλάψει την καριέρα ενός οικονομικού διευθυντή.
Για να βρεις δουλειά ως συνεργάτης οικονομικής διαχείρισης, πρέπει πρώτα να αποκτήσεις την απαραίτητη εκπαίδευση. Το πτυχίο που εστιάζει στη χρηματοδότηση, τη λογιστική ή τις επιχειρήσεις είναι η ελάχιστη απαίτηση. Πολλοί εργοδότες προτιμούν υποψηφίους με μεταπτυχιακό τίτλο σε έναν από τους ίδιους τομείς σπουδών. Ορισμένες θέσεις μπορεί να απαιτούν ακόμη και ειδικές άδειες ή πιστοποιήσεις, όπως άδεια Πιστοποιημένου Δημόσιου Λογιστή (CPA) ή πιστοποίηση Certified Management Accountant (CMA). Η εργασιακή εμπειρία στον τομέα της χρηματοδότησης είναι επίσης ζωτικής σημασίας για την απόκτηση μιας θέσης ως συνεργάτη χρηματοοικονομικής διαχείρισης, επομένως συνιστάται στους επίδοξους συνεργάτες οικονομικής διαχείρισης να προσφέρουν εθελοντικά για πρακτική άσκηση ενώ βρίσκονται στο σχολείο.