Τα ισορροπημένα κεφάλαια έχουν να κάνουν με τη δομή μιας επενδυτικής στρατηγικής που περιλαμβάνει αμοιβαία κεφάλαια. Η βασική ιδέα πίσω από το ισοσκελισμένο ταμείο είναι να διασφαλιστεί ότι υπάρχει περισσότερο ή λιγότερο δίκαιη ισορροπία μεταξύ των τύπων επενδύσεων που αποτελούν μέρος του αμοιβαίου κεφαλαίου. Ένα ισορροπημένο αμοιβαίο κεφάλαιο νοείται ότι είναι σε καλή θέση να παρέχει κάποια σταθερή ανάπτυξη από μία ή περισσότερες από τις επενδύσεις που περιλαμβάνονται στο αμοιβαίο κεφάλαιο, ενώ δημιουργεί χαμηλό κίνδυνο για τον επενδυτή. Ακολουθούν ορισμένες πληροφορίες σχετικά με τους τύπους στοιχείων που αποτελούν συνήθως ένα ισορροπημένο κεφάλαιο και τι να περιμένουμε ως προς την απόδοση.
Επειδή η στρατηγική πίσω από ένα ισορροπημένο ταμείο αφορά τη διατήρηση της αναλογίας των πραγμάτων, θα πρέπει να υπάρχει κάποια διαφοροποίηση στους τύπους επενδύσεων που εκπροσωπούνται στο ταμείο. Οι κοινές μετοχές είναι συνήθως ένα από τα συστατικά του ισοσκελισμένου κεφαλαίου που συμβάλλει στην παροχή ενός σταθερού μοτίβου ανάπτυξης, ενώ δεν δημιουργεί μεγάλο κίνδυνο για την επένδυση. Άλλοι τύποι μετοχών περιλαμβάνονται επίσης συχνά στο χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων, όπως προνομιούχες μετοχές. Συχνά περιλαμβάνονται τόσο τα μακροπρόθεσμα όσο και τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα. Ορισμένα περιουσιακά στοιχεία σε μετρητά και κατοχές σε μια αγορά χρήματος είναι επίσης συχνά μέρος μιας στρατηγικής ισορροπημένου κεφαλαίου.
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι ένα ισορροπημένο ταμείο δεν σημαίνει ότι κάθε συνιστώσα του χαρτοφυλακίου επενδύσεων καλύπτει το ίδιο ποσοστό της συνολικής επένδυσης στο λογαριασμό αμοιβαίων κεφαλαίων. Αυτό που σημαίνει είναι ότι ο αναμενόμενος παράγοντας κινδύνου και οι δυνατότητες απόδοσης για κάθε μία από τις μεμονωμένες επενδύσεις βασίζονται στην αρχή της αναλογίας. Αυτή η προσέγγιση βοηθά να διασφαλιστεί ότι το αμοιβαίο κεφάλαιο οδηγεί σε κάποιο είδος σταθερής ανάπτυξης, ακόμη και αν ένα ή δύο στοιχεία συνιστούν μια μικρή απώλεια σε ένα δεδομένο μήνα.
Η ιδέα είναι να βρεθεί το σωστό μείγμα μεταξύ των διαφόρων συνιστωσών, ώστε να υπάρχει εύλογη προσδοκία ανάπτυξης, ενώ παράλληλα να ελαχιστοποιούνται οι πιθανότητες για οποιοδήποτε βαθμό απώλειας οπουδήποτε στο χαρτοφυλάκιο επενδύσεων. Αυτός ο τύπος υπολοίπου μπορεί να χρειαστεί να αποκαλυφθεί με κάποια δοκιμή και λάθος από την πλευρά του επενδυτή. Επιπλέον, οι αλλαγές στην αγορά μπορεί να καταστήσουν μια τυπικά σταθερή επένδυση ξαφνικά μια μπαλαντέρ, οπότε ο επενδυτής μπορεί να χρειαστεί να εντοπίσει ένα νέο στοιχείο παρόμοιου τύπου για να αποκαταστήσει την κατάσταση ενός ισορροπημένου κεφαλαίου.
SmartAsset.