Ο Paraplanner είναι επαγγελματίας χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που ερευνά, συνιστά και υλοποιεί λεπτομερή επενδυτικά σχέδια για πελάτες. Συνήθως αναφέρει απευθείας σε έναν ή δύο οικονομικούς προγραμματιστές. Αυτή η θέση βρίσκεται συνήθως σε τράπεζες ή εταιρείες επενδύσεων και χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών.
Γενικά πιστεύεται ότι αυτή η θέση δημιουργήθηκε αρχικά για να απαλλάξει τους οικονομικούς προγραμματιστές από ορισμένα διοικητικά βάρη των εργασιών τους. Ένας προγραμματιστής ήταν λίγο περισσότερο από ένας υπάλληλος που συγκέντρωσε έγγραφα και επαλήθευσε γεγονότα και αριθμούς για τον προϊστάμενό του, έναν οικονομικό προγραμματιστή. Η εμπειρία του σχετικά με τα οικονομικά και τις επενδύσεις σπάνια χρησιμοποιήθηκε.
Καθώς οι χρηματοοικονομικοί προγραμματιστές έγιναν πιο δημοφιλείς, το μεγαλύτερο μέρος του χρόνου τους περνούσε γενικά στη συνάντηση με πελάτες για να καθορίσει τους γενικούς βραχυπρόθεσμους και μακροπρόθεσμους στόχους τους και να αναπτύξει τις κατάλληλες στρατηγικές. Πολλοί άρχισαν να βασίζονται σε προγραμματιστές για να μεσολαβήσουν σε αυτό το σημείο για να βοηθήσουν τον πελάτη να κάνει συγκεκριμένες οικονομικές επιλογές. Αυτή η αντιπροσωπεία απελευθέρωσε τα χρονοδιαγράμματα των χρηματοοικονομικών σχεδιαστών για να μεταβούν σε νέους πελάτες που χρειάζονται γενική καθοδήγηση.
Οι επενδυτικοί πελάτες παραδοσιακά πραγματοποιούν τις αρχικές τους συναντήσεις με έναν χρηματοοικονομικό προγραμματιστή που αξιολογεί τις οικονομικές τους ανάγκες και τα επίπεδα αποδοχής κινδύνου και προτείνει γενικές επενδυτικές διαδρομές. Μόλις τεθούν αυτές οι παράμετροι, ένας προγραμματιστής συνήθως προτείνει συγκεκριμένα κεφάλαια και επενδυτικά σχέδια. Εάν τα προτεινόμενα επενδυτικά σχέδια είναι αποδεκτά από τον πελάτη, ο χρηματοοικονομικός προγραμματιστής συνήθως παραδίδει τον πελάτη στον προγραμματιστή, ο οποίος πραγματοποιεί τις αγορές.
Από εκείνο το σημείο και μετά, ο προγραμματιστής παρακολουθεί συνήθως το χαρτοφυλάκιο και απαντά στις ερωτήσεις του πελάτη σε συνεχή βάση. Εάν ο πελάτης επιθυμεί αλλαγές σε επενδύσεις, κανονικά κάνει αυτές τις προσαρμογές. Ένα έμπειρο άτομο σε αυτή τη θέση κάνει συνήθως οικονομικές και επενδυτικές προτάσεις στον πελάτη ανεξάρτητα από τον οικονομικό προγραμματιστή.
Ένας προγραμματιστής κανονικά κανονίζει ένα πρόγραμμα με κάθε πελάτη του για να αναθεωρήσει χαρτοφυλάκια και να συζητήσει τις τάσεις της αγοράς. Αυτά τα ραντεβού συνήθως ορίζονται σε διαστήματα έξι μηνών. Εάν ένας πελάτης χρειάζεται ενδιάμεση καθοδήγηση ή πληροφορίες, ο προγραμματιστής ή ο οικονομικός προγραμματιστής είναι γενικά διαθέσιμος για να παράσχει βοήθεια.
Η επιτυχία στον προγραμματισμό απαιτεί συνήθως εξαιρετικές δεξιότητες έρευνας και ανάλυσης. Ο προγραμματιστής συνήθως αναμένεται να είναι ένας μεγάλος επικοινωνιακός, τόσο γραπτός όσο και προφορικά. Δεδομένου ότι κανονικά είναι υπεύθυνος για εξαιρετικά προσωπικές πληροφορίες πελατών, η ακεραιότητα θεωρείται γενικά ένα ισχυρό πλεονέκτημα για άτομα με αυτήν τη δουλειά.
Απαιτείται συχνά πτυχίο σε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες, λογιστική ή διοίκηση επιχειρήσεων για να υποβληθεί αίτηση για αυτήν τη δουλειά. Γενικά προτιμάται τουλάχιστον δύο χρόνια εργασιακής εμπειρίας σε χρηματοοικονομικές υπηρεσίες ή τραπεζική ατμόσφαιρα. Οι πιστοποιήσεις συνεχούς εκπαίδευσης και επενδυτικών υπηρεσιών συνιστώνται κανονικά για προγραμματιστές που φιλοδοξούν να λάβουν θέσεις ως χρηματοοικονομικοί προγραμματιστές.