Οι χρηματοοικονομικοί αναλυτές βοηθούν τις εταιρείες με επενδυτικές αποφάσεις και εξαγορές επιχειρήσεων, προετοιμάζοντας οικονομικές αναφορές και πραγματοποιώντας εκτιμήσεις κινδύνου. Ένας ανώτερος οικονομικός αναλυτής χειρίζεται περίπλοκες εμπορικές συναλλαγές. Οι οικονομικές εκθέσεις συντάσσονται συχνά από μια ομάδα αναλυτών, στην οποία περίπτωση ένας ανώτερος αναλυτής προεδρεύει της ομάδας και συνήθως έχει το καθήκον να μεταφέρει τα ευρήματα της ομάδας στους πελάτες.
Ένας χρηματοοικονομικός αναλυτής πρέπει γενικά να έχει πτυχίο κολεγίου σε επιχειρήσεις, χρηματοοικονομικά, μαθηματικά ή σχετικό τομέα, αν και ορισμένες εταιρείες προσλαμβάνουν πτυχιούχους με πτυχία σε άλλα θέματα. Οι περισσότεροι αναλυτές εργάζονται για ασφαλιστικές εταιρείες, τράπεζες ή επενδυτικές εταιρείες. Οι νεοσύλλεκτοι πρέπει να παρακολουθούν εκπαιδευτικές συνεδρίες, στις οποίες διδάσκονται για τη διαχείριση κινδύνου, τις συναλλαγές με τίτλους και τις βασικές νομιμότητες των διαφόρων ειδών χρηματοοικονομικών συναλλαγών. Οι νεότεροι αναλυτές συνεργάζονται συχνά με καταξιωμένους αναλυτές και πρέπει να ολοκληρώσουν έναν ορισμένο αριθμό ωρών εργασίας προτού μπορέσουν να εργαστούν μόνοι τους. Πολλές εταιρείες θα εξετάσουν μόνο αναλυτές με πολυετή εμπειρία για μια θέση ανώτερου αναλυτή.
Οι αναλυτές σε εταιρείες επενδύσεων συχνά συνάπτονται για να συμβουλεύουν εταιρείες που συμμετέχουν σε συζητήσεις που αφορούν εξαγορές ή συγχωνεύσεις. Οι αναλυτές αναθεωρούν τους λογαριασμούς των εταιρειών που η εταιρεία -πελάτης έχει συμφέρον να αποκτήσει. Ένας ανώτερος οικονομικός αναλυτής αναθέτει καθήκοντα σε κάθε μέλος της ομάδας, όπως προετοιμασία ανασκόπησης της προηγούμενης οικονομικής απόδοσης της εταιρείας ή δημιουργία προβλέψεων για τη μελλοντική ανάπτυξη της εταιρείας. Όταν ολοκληρωθεί κάθε πτυχή της έκθεσης, ο ανώτερος χρηματοοικονομικός αναλυτής δημιουργεί μια κύρια έκθεση και δίνεται ένα αντίγραφο στον πελάτη καθώς και μια σύσταση για το αν η εταιρεία πρέπει να συνεχίσει τη συμφωνία ή να βρει μια άλλη εταιρεία για εξαγορά.
Εκτός από τη βοήθεια των επιχειρήσεων που συμμετέχουν σε συγχωνεύσεις, ένας ανώτερος χρηματοοικονομικός αναλυτής έχει ρόλο στην απόφαση σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο μια ασφαλιστική ή επενδυτική εταιρεία πρέπει να επενδύσει τα ίδια της τα περιουσιακά στοιχεία. Οι αναλυτές δεν διαθέτουν συνήθως άδειες κινητών αξιών, επομένως δεν μπορούν να μεσολαβούν συναλλαγές τίτλων, αλλά οι αναλυτές μπορούν να διεξάγουν έρευνα σε εταιρείες, να αναθεωρούν τα βιβλία των κυβερνήσεων που εκδίδουν ομόλογα και να μελετούν τις οικονομικές τάσεις. Ένας ανώτερος οικονομικός αναλυτής μπορεί να συναντάται τακτικά με ανώτερα διοικητικά στελέχη της εταιρείας και να μοιράζεται πληροφορίες σχετικά με πρόσφατα ευρήματα που θα μπορούσαν να επηρεάσουν την επενδυτική στρατηγική της εταιρείας.
Οι κυβερνήσεις μερικές φορές συμβουλεύονται ανώτερους χρηματοοικονομικούς αναλυτές κατά τη διάρκεια ύφεσης ή άλλων περιόδων οικονομικής αναταραχής. Σε ορισμένες χώρες, οι υπουργοί της κυβέρνησης δημιουργούν επιτροπές που αποτελούνται από ανώτερους αναλυτές και αυτοί οι υπουργοί ζητούν τη γνώμη των αναλυτών πριν λάβουν σημαντικές πολιτικές αποφάσεις. Τα δελτία ειδήσεων συχνά πληρώνουν ανώτερους αναλυτές για να εργάζονται ως σύμβουλοι σε ειδησεογραφικές εκπομπές ή σε εφημερίδες.