Ένας χρηματοοικονομικός έμπορος απασχολείται από επενδυτικές τράπεζες, εταιρείες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού και χρηματιστηριακά ιδρύματα για να διευκολύνει την αγορά και πώληση μετοχών, ομολόγων και άλλων τύπων επενδύσεων σε τίτλους. Η περιγραφή της θέσης εργασίας του χρηματοοικονομικού εμπόρου περιλαμβάνει την εύρεση και την παροχή συμβουλών σε πελάτες που θέλουν να πραγματοποιήσουν οικονομικές συναλλαγές και, στη συνέχεια, την ολοκλήρωση των αιτούμενων αγορών και πωλήσεων. Στα περισσότερα μέρη, ένας χρηματοοικονομικός έμπορος πρέπει να έχει επίσημη άδεια από περιφερειακό ή εθνικό χρηματοπιστωτικό ρυθμιστικό ίδρυμα για να ξεκινήσει τις συναλλαγές του.
Ένα μέρος της δουλειάς ενός χρηματοοικονομικού εμπόρου είναι να συμβουλεύει πελάτες σχετικά με επενδύσεις. Δεδομένου ότι αυτό απαιτεί από έναν χρηματοοικονομικό έμπορο να συντονιστεί με τις τάσεις και την κατάσταση της αγοράς, η συνέχιση της έρευνας για επενδύσεις αποτελεί σταθερή ευθύνη ενός χρηματοοικονομικού εμπόρου. Εκτός από μετοχές και ομόλογα, οι έμποροι διαχειρίζονται επίσης αμοιβαία κεφάλαια, παράγωγα, συναλλαγές σε νομίσματα και εμπορεύματα για πελάτες. Ορισμένοι χρηματοπιστωτικοί έμποροι επιλέγουν να ειδικευτούν σε έναν συγκεκριμένο τύπο επένδυσης, όπως έναν έμπορο βασικών προϊόντων που ειδικεύεται σε μέταλλα ή σε μια αγορά συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης γεωργικών προϊόντων.
Οι χρηματοοικονομικοί έμποροι είναι επίσης υπεύθυνοι για την εύρεση νέων πελατών για την πραγματοποίηση παραγγελιών μέσω της τράπεζας ή της χρηματιστηριακής εταιρείας. Σε αυτόν τον τομέα της εργασίας, οι έμποροι λειτουργούν ως αντιπρόσωποι πωλήσεων τόσο για τις υπηρεσίες της εταιρείας τους όσο και για το οικονομικό εμπόριο ή επένδυση που προσφέρουν στον πελάτη. Η δουλειά του εμπόρου είναι να πείσει τον πελάτη γιατί το εμπόριο είναι μια καλή επένδυση και γιατί η επένδυση πρέπει να γίνει με την εταιρεία του και όχι αλλού. Για να επιτευχθεί αυτό, ορισμένοι επιχειρηματίες ασχολούνται με την προετοιμασία αναφορών για παρουσίαση στους πελάτες. Ένας οικονομικός έμπορος μπορεί να συνεργαστεί με πελάτες σε συναντήσεις, μέσω τηλεφώνου ή μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου.
Εκτός από τη συνεργασία με πελάτες και τη λήψη παραγγελιών, υπάρχουν επίσης χρηματοοικονομικοί έμποροι που εργάζονται απευθείας στο πάτωμα ενός χρηματιστηρίου για να διαπραγματευτούν συμφωνίες με άλλους εμπόρους. Αυτοί οι έμποροι τοποθετούν απευθείας την παραγγελία και ολοκληρώνουν τη συναλλαγή όπως τους κοινοποιήθηκε από άλλους εμπόρους που εργάζονται στην ίδια τράπεζα ή εταιρεία. Κάθε έμπορος είναι υπεύθυνος για τη διασφάλιση ότι όλες οι συναλλαγές συμμορφώνονται με την τοπική ρυθμιστική νομοθεσία ανά πάσα στιγμή, όπως αυτές της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς στις Ηνωμένες Πολιτείες.
Για να γίνει χρηματοοικονομικός έμπορος, ένα άτομο πρέπει συχνά να λάβει άδεια από το περιφερειακό ή εθνικό ρυθμιστικό συμβούλιο ή αρχή. Στις Ηνωμένες Πολιτείες, η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας επιβλέπει την αδειοδότηση και απαιτεί από μια εταιρεία να χορηγεί ένα άτομο για να λάβει και να περάσει μια δοκιμή για να λάβει μια άδεια χρηματοοικονομικής διαπραγμάτευσης. Σε πολλές περιοχές, υπάρχουν επίσης απαιτήσεις συνεχούς εκπαίδευσης που πρέπει να πληρούνται για τη διατήρηση της άδειας. Οι περισσότερες εταιρείες απαιτούν πτυχίο σε επιχειρήσεις, οικονομικά ή άλλο σχετικό τομέα πριν από την πρόσληψη.