Pentru a deveni asigurator de obligațiuni, un candidat va trebui să obțină mai întâi o anumită educație și formare. Există corporații care au posturi de stagiar de asigurare a obligațiunilor disponibile pentru proaspeții absolvenți. Aceste poziții caută de obicei un candidat care are un fundal educațional în administrarea afacerilor, finanțe sau contabilitate. Stagiarii participă la cursuri suplimentare sponsorizate de angajator, precum și la cursuri practice cu un asigurator mai experimentat.
Pe lângă dobândirea de cunoștințe despre piețele financiare, procesul de subscriere și diferitele tipuri de produse de obligațiuni disponibile, un candidat care dorește să devină subscriitor de obligațiuni ar trebui, de asemenea, să fie pregătit să dezvolte abilități de vânzări. Un asigurator de obligațiuni este de obicei responsabil pentru un teritoriu atribuit în care ar putea fi de așteptat să îndeplinească o anumită cotă de vânzări. Întrucât obligațiunile nu sunt produse financiare în care indivizii sau corporațiile trebuie de obicei să investească, abilitatea de a prospecta, a convinge și a încheia cu succes clienții potențiali de vânzări este esențială.
Se recomandă ca cei care doresc să devină scriitor de obligațiuni să obțină cel puțin o diplomă de licență. Multe companii caută absolvenți ai programelor de licență în administrarea afacerilor, economie, contabilitate, finanțe sau marketing. Unii candidați ar putea avea o diplomă fără legătură, dar au o anumită expunere la cursuri sau experiență în contabilitate și finanțe. Pentru a concura cu succes pentru posturi de stagiar de asigurare a obligațiunilor, poate fi necesară o medie generală echivalentă cu „B” sau mai mare.
Odată ce un candidat este angajat într-o companie, cel mai probabil va experimenta o perioadă de formare care constă în mentorat structurat și nestructurat. În funcție de companie, instruirea structurată poate include instrucțiuni despre cum să dezvolți abilități de vânzări de succes. Cel mai probabil, cursanții de asigurare se vor familiariza cu produsele companiei, cu funcționarea interioară a pieței obligațiunilor și cu pașii implicați în procesul de subscriere în sine.
Pentru a deveni un asigurator de obligațiuni, se așteaptă ca un stagiar să înțeleagă rapid cunoștințele care sunt prezentate în cadrul formării companiei. El sau ea este, de asemenea, asociat cu un angajat cu experiență care oferă mentorat în sarcinile de zi cu zi ale jobului. Se așteaptă ca competența să fie demonstrată pe măsură ce stagiarul continuă să câștige expunere și să practice menținerea conturilor clienților existenți. De obicei, un stagiar va învăța, de asemenea, cum să obțină noi afaceri prin sondaj față în față și prezentări de vânzări înainte de a putea deveni asigurator de obligațiuni.
Pe măsură ce un nou angajat dobândește cunoștințele și experiența necesare, i se oferă mai mult control asupra unui teritoriu de vânzare atribuit. Companiile monitorizează performanța noului asigurator, dar stagiarul va consulta probabil doar periodic un mentor în această etapă. El va fi considerat un asigurator complet odată ce gestionează în mod independent conturile noi și existente pe teritoriul său de vânzare.